保单整理怎么做?保单整理的流程是什么?保单整理怎么做?职业定位：客户服务：专业技能：保单整理是每一位业务伙伴应具有的服务方式与专业技能。保单整理，对我们而言——保险销售人员保险需求分析师传统销售的体验感——直接、具体、短期体验保单整理，对客户而言——让保险销售更有 体验感保险销售的体验感——间接、抽象、长期体验保单整理是保险销售中代价最小、最直接的体验方式！思考：同样的医院医生做手术按照规范的流程，高品质、高效率地达成既定目标。医生，我的手术怎么做？放心，我会看着办的！医生，我的手术怎么做？

放心，我们会按照规范流程进行手术的！如何选择？课程主题/内容/方案讲师讲授思考一下，假如有人要做手术，同样的医院，一个医生说：放心，我们会看着办的。另一个医生说：放心，我们会按照规范流程进行手术的。如果是你，你会选择哪个医生给你做手术呢？当然是第2个，所以按照规范的流程才能高品质、高效率的达成既定目标。4个关键提问——赢得保单整理的机会2张保单整理表——让客户自己发现保障缺口个人明细表家庭汇总表保单整理“4+2”PART ONE保单整理的流程是什么?黄金四问保单四个提问您所买的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎么理赔吗？您知道您的保单什么时候钱，可以领多少吗？作为保单非常关键的要素-受益人，您每张保单是否指定呢？他们分别是哪些人呢？通过交钱，领钱，赔钱，留钱四个提问拿到保单您每张保单的缴费时间、缴费账户清楚吗？目的：通过询问交钱，引起客户注意。

从服务入手，取得客户认可 目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣目的：通过询问保障内容，涉及客户最重要的权利，锁定客户关注点目的：通过询问留钱，体现自己的专业，增加客户的信赖感您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？目的：通过询问交钱，引起客户注意，从服务入手，取得客户认可4个关键提问1提问1清楚提问2不清楚保单整理您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣请问您所购的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少？ 目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利,锁定客户关注点4个关键提问3提问1清楚提问2清楚提问3不清楚保单整理不清楚不清楚提问4清楚作为保单非常关键的要素——受益人，您的每张保单是否指定了呢，他们分别是哪些人呢？目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信赖感4个关键提问4提问1清楚提问2每笔都是他的钱，他不清楚我清楚！层层递进4句话，心甘情愿交保单！

四个关键提问的逻辑交钱领钱赔钱留钱保单整理2张表个人明细表关键要素户信息投被保险人姓名、性别出生日期：便于生日祝福、把握最佳加保时机受益人：合理税务规划、规划家庭财富、财富传承，找到加保切入点保单信息险种名称、所属公司、生效日期、保障期间、保费缴费年限：掌握加保时机保单号码：便于准确查询保单信息保障权益（主要功能提示）：便于客户及销售人员及时了解责任缺口——医疗、养老、家庭理财、子女育等，社保、团险及财险也包含其中个人明细表关键要素账户信息缴钱及领钱的账号、开户行、账户户名目的在于避免保单脱保和失效，为客户加保提供便利个人明细表关键要素保单整理2张表家庭汇总表方法一：借助个人明细表、家庭汇总表进行整理五个步骤：一分、二看、三问、四输入、五打印一分：将保单分类。年金险、健康险、意外险等。通过分类可以了解客户喜好哪种保险。二看：看保险责任。了解客户的具体保障。