熟用工具会整理保单整理“三三三”看首页看责任看尾页一、3看保单合同首页一看赔多少钱?保单号生效日投保人被保人受益人……摘取产品重点要素产品名称基本保额期交保费交费周期交费时长保障时长若被保险人还未成年，则“重大疾病特别关爱金 ”描述为：当被保险人于 18 周岁前（不含 ）或于 55 周岁后（含）首次患重疾，按基本保险金额给付。六组重大疾病，每组给付1种为限。【合计给付2倍基本保额】若被保险人已成年，则描述为： 当被保险人于 65 周岁后（含 ），且于合同生效满五年后 首次患重疾，按基本保险金额给付。

六组重大疾病，每组给付1种为限。【合计给付2倍基本保额】……原则：保证描述准确无误的基础上精简表达准确精简归纳责任一般交费记录、银行卡号会记录在合同的转账授权书等位置，从后往前翻可以很快找到。合同尾页三看家庭保险责任档案家庭成员保障一览表家庭保费分布情况表二、3张表格将保险合同上的信息一一对应，准确登记更新频率有加保立即更新家庭保障综合档案用于详尽列明每位家庭成员拥有的保单的信息及保险责任，是首先需要完成的一张表。家庭保费分布情况表用于清晰列明每个月客户家庭的交费情况，一方面可提前提示交纳保费，告知已交年限；一方面也可在空档月加大拜访。更新频率至少半年更新一次家庭成员保障一览表用于简要列明每位家庭成员拥有的保障及保额，是最需要给客户讲解的一张表，也是寻求加保最重要的一张表。

更新频率有加保立即更新金事通生命管家保险公司APP如果没拿到保单怎么办保险责任归纳难怎么办同业公司保单怎么整理查找客户作为投、被保人的所有保单查看电子保单同样可以整理三、3种工具查同业公司条款、家庭报告一键生成金事通客户本人使用身份证、手机号，进行人脸识别注册，登录时需要客户发送手机验证码。客户可在金事通首页—人身险上清楚查到自己作为投、被保人的所有保单。

保险公司APP以E动生命为例。客户登录后，可在我的—全部保单—电子保单看到客户的所有电子保单，点击查询即可看到保单完整信息，同样可做保单整理。分别是如何邀约？如何整理？如何展示？如何经营？在微信小程序、企业微信工作台都可以找到“富德生命保单管家”整理客户家庭保单，可直接拍照上传，一键生成报告！各家保险公司的绝大多数保险条款，均可在工具助手里直接搜索查询！生命管家分别是如何邀约？如何整理？如何展示？如何经营？课程小结黄金4问拿保单3看保单——首页、责任、尾页3张表格——责任档案、保费分布、保障一览3种工具——金事通、E动生命、生命管家等

分析缺口整理评估五步走加保话术训练整理保单“三三三”案例训练与实操示范案例（系假设）客户富先生，于2023年6月1日为其8岁儿子购买《富德生命康健无忧重大疾病保险（庆典版）》，受益人为自己，生效日6月2日，年交7500元，18年交，保额50万，保障终身；附加住院费用补偿医疗保险（D款），年交120元，交1年保1年，保额1万；附加意外门急诊医疗保险，年交65元，交1年保1年，保额5000元。缴款账户为A银行，尾号1234。客户富先生，于2023年4月12日为其32岁妻子购买《富德生命康悦人生费用补偿医疗保险（尊享版）》，受益人为法定，生效日4月13日，年交326元，交1年保1年，保额300万元；附加特定费用补偿医疗保险（基本部分），年交54元，交1年保1年，保额100万元；缴款账户为A银行，尾号1234。