龙行龘龘“双抢”训练营-行动计划与工具行动计划工具使用-收益率不代表总收益工具使用-综合配置01行动计划制定目标客户分类“双抢” 不同阶段行动计划学习演练善用资源经营客户完成认证单身白领年轻宝爸宝妈中年家庭个体老板、企业主收入合理规划强制储家庭理财子女教育金家庭备用金自己养老金资金增值周转资产保值传承“双抢”获客拓客目标人群“双抢”行动计划表“双抢”行动计划表分公司名称咨询师姓名 春节期间是获客拓客的好时机好友聚餐喜庆应酬熟人碰面每一个场合都可能收获新的客户亲朋团聚春节拓客讲挪储 新媒体来助力小瑞充电站 一键转发朋友圈关注“**保险”微信视频号。

春节挪储专题短视频 “双抢”客户跟进表“双抢”客户跟进表分公司名称分公司名称 序号客户基本信息客户基本信息R-收益率T-时间收益1收益2通过配置达成收益平衡收益前置（1）与收益后置（2）只涨不跌总收益至关重要：要能跨周期、稳收益、与生命等长步骤1：开场开场收益平衡STEP 02开场同学新年快乐！我们存钱都关心收益率，但收益率不代表总收益？2.1 画横竖坐标：同学，竖线是代表收益率，横线代表时间2.2 收益1：收益1 目前时间最长约是3-5年，收益是确定的。可是呢？时间到期后 会那个时间的收益计算。所以现在看起来收益还不错，但到期后收益不确定？2.3 总收益：存款总收益至关重要，要能跨周期，稳收益，与生命等长2.4 收益2：你看收益2是时间长收益是确定的。并且满期以后只涨不跌2.5 收益平衡：所以为了获得总收益，我们可以通过配置达成收益平衡。

步骤2：收益平衡（1/2）综合配置1年-3年-5年1.2-1.6倍基本保额到期不换，收益持续增长收益前置到期换新，收益不确定收益后置短期收益+中长期收益时间增额终身寿——它有“两个特点”“三个优点”两特——收益后置——身价保障——资金安全三优——收益确定 ——确定增长这是一款非利率挂钩型产品！是目前为数不多的R1固收类产品！而且是固收里收前后配置讲挪储STEP 02现在挪（促成）STEP 03开场张姐好，在大环境下，很多人觉得收益平衡是非常有必要性的，所以今天我特别找你分享。现在市场上要找到要既安全又有一定收益，张姐你觉得大多数人会选择放在哪里？2.1 AB：既安全又有一定收益的产品大多数人会选择银行存款和国债所以A是银行B是债2.2 年期：银行存款与国债有1-3-5年期产品，举例张姐你选择5年期产品2.3 收益前置：张姐你存了100万，5年后收益怎么领。

张姐：100万加上5年利息  前线：是的，所以这叫收益前置。2.4 到期换新收益不确定：张姐AB到期后还要再存是按照现在的利率还是5年后到期的利率呢？张姐：是到期后利率前线：AB到期换新收益不确定（写文字）2.5画图：画直线标时间轴2.6 收益虽然是不确定：可是一个国家未来的收益率可以参考国债，国债是利率风向标，今年以来国债已经四次降息，所以到期后收益下降是大概率。2.7 画图：此时前线画收益下降线条。步骤2：前后配置讲挪储（1/2）AB收益前置3.1 C产品：在缴费期会有保障3.2 1.2-1.6倍保额：前线：张姐好，100万保额有1.2倍是多少保障张姐：120万，是的，所以它具备了保障又有收益。3.3 到期不换，收益持续增长：到期后C产品利率不变，而且是写入合同终身都不变，所以是到期不换，而且收益还持续增长（写文字）3.4 画图：画直线标时间轴和收益增长线条3.5收益后置：C产品收益持续增长这就叫收益后置。