这两项服务做到位，客户主动为你做转介绍，客户主动买保险、主动转介绍，甚至主动成为自己的寿险事业合伙人，这是多少从业人员的向往。在行销过程中，我们如何才能够将客户的购买、转介绍行为化被动为主动呢？今天分享提升客户转介绍率的两个秘诀，希望对你有所帮助。秘诀一做好每个专业的本职服务毫无疑问，不管在哪个行业，做好专业内的本职服务才能获得客户的认可及信赖，对于从业人员也是这样。保险从业人员的本职服务包括了专业地讲解保险条款、介绍并办理理赔服务、保全变更、保障需求建议、建立客户档案等。因此，通常来说我们在为客户提供专业内服务时，可按照标准流程，如收集客户资料→给出合理建议→推荐组合方案→回顾产品责任等。除此以外，在提供专业服务的环节时，可以结合 “一图一表”及“一询问”：一图一表：为方便服务客户，提前准备制作一图一表，即四大账户象限图和家庭保单体检表。四大账户象限图的运用在于让客户明白他现在的保险规划有什么作用。其中第一象限是医疗费用报销账户，如意外医疗、住院费用、住院津贴；第二象限是重大疾病赔付账户，如重疾险；第三象限是意外身价保障账户；每个象限上都有注明各个账户的作用是什么。在与客户谈保险或者给客户送保险合同时，将四大账户图打印出来供客户阅读，以此让客户理解不同的险种所实现的功能分别是什么。业务员小宋有一位客户表示想购买一份年缴保费2万的理财型保险，然而她并没有立马答应客户，而是提出了为他整理保单的建议。通过保单整理后，小宋发现客户虽然购买了十几份保险，年缴保费近十万，但都是理财型保险。为此，她便利用四大账户象限图，向客户解释其当前拥有的保险大多都属第四账户，其他三个账户仍缺乏，建议其先将这三部分补足。在四大账户图的协助下，客户最终给全家人的另外三个账户的保险配备齐整，对小宋的信任度也逐渐加深，认为她是一名专业、有个人独到见解的从业人员。家庭保单体检表主要用于整理客户的家庭保障情况，通常会包括一张整个家庭的保单整理表， 以及多张单个家庭成员的保单整理表。其中，家庭保单整理表是以家庭为单位，包含所有成员的保单生效日、保险合同号、被保险人、投保人、险种名称、年缴保费、缴费期限、所属保险公司、缴费账号及缴费银行等；而家庭成员的保单整理表是以个人为单位，仅详细呈现个人的投保类型、保险合同号、被保险人、投保人、险种名称、保障权益、保单生效日、年缴保费、缴费期限及所属保险公司。由于保单体检报告内容较多，为了让客户容易辨认，小宋在打印体检报告时，会用不同颜色的A4纸。

比如，家庭整体报告用绿色纸张，父亲用蓝色，母亲用橙色，孩子用黄色。而这一细节服务， 使得许多客户认为小宋工作非常认真，是一名专业的从业人员。一询问：在客户购买保险后，小宋还会询问客户的兄弟姐妹的保障情况。当了解他们的兄弟姐妹仍没有配置保险时，便会提醒道：“您与您妻儿的保障已非常全面了，未来能很好地应对风险，但您的兄弟姐妹仍缺乏保障，暴露风险之中。您有没有想过，一旦他们发生风险，您的家庭财务也可能会有损失？

所以我建议您多跟他们念叨保险，让他们建立保障意识……”