保单检视是指业务人员运用专业工具（《客户服务卡》、《客户保障检视规划表》等），对客户保单内容进行校正和全面解析，正确评判客户当前的风险管理状况，激发客户保险需求，进而提供合理保险建议的专业服务。保单检视的意义，就像衣服一样，不能一件衣服穿四季，不是一张保险单子能解决所有问题。家庭保障的是否合理、完备、充足，要根据家庭成员年收入情况不断进行调整。保险也不是买完就不用管了，有很多情况是买完以后锁在抽屉里，保单贷款功能被忽略，忘记缴费导致保单失效，发发生风险不予理赔，甚至有人买的时间久了到期该领钱了都不知道，忘记自己还有这份钱。保单检视的意义通过服务提升客户的满意度 无压力销售提高保单继续率、从而提升继续率奖金和长期服务奖金帮助客户分析保障缺口，从而得到加保的机会  通过服务得到客户转介绍名单以服务扩大影响，抢占市场和客户资源，保单检视的意义重新审视保单条款与内容了解本身权益 ，重视保单的变现功能 整合家庭保单 ，调整合适保障额度,满足家庭经济补偿需求，及时修正基本资料，保障客户权益

客户需求，客户需要保单整理--“盲点’未考虑足够保额切入点——使保障符合实际需求:每个人一生都是起起落落，随著成长求学立业结婚,生子等同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单体检。客户需要保单整理--“盲点’不清楚投保动机与需求切入点——改进人情保单的缺失:在亲朋好友的劝说下对够买的不合适的保单进行调整。客户需要保单整理--“盲点’一辈子打算只用这张保单切入点——淘汰万年保单:一成不变的保单谓之“万年保单” 脱离时 代潮流，害需要随时更新。保险业推出更新商品，更符合需求的商品，有利补强保单客户需要保单整理--“盲点’懒得看保单条款与内了解本身权益:再复习一次保单附加价值。需要保单整理--“盲点’投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问切入点——修正基本资料:如职业、投保人，受益作人的变更等后理赔息息相关客户需要保单整理--“盲点’投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问切入点——修正基本资料:如职业、投保人，受益作人的变更等后理赔息息相关保单检视实务，第一步：保单汇总

按投保公司分类，按险种类别分类按被保险人分类，所有人寿保单第二步：解决实务问题

生存金返还，领取检查后续服务检查，缴费及保单效力检查信息变更检查，第三步：利益分析，保障是否足额保障是否全面1、保险额度为家庭年收入的15-20倍2、总保费支出为家庭年收入的15%-20%（不含投资类保险）保障是否合理1.投保的险种是否符合交通需求2.保障额度是否符合家庭成员需求1.是否覆盖家庭所有成员2.每个成员是否保障全面保单检视工具家庭保单及报告常见误区1.因为有社保而忽视商业保险;2.不足额投保;3.不全面投保;4关注收益不重视保障:5.有拖延的习惯;6因为有房贷压力不投保。7投保时不听，买之后不看，用时候不会。8.理赔不顺利退保。整理的时机婚姻状况变动添加新成员个人与家庭健康红绿灯，失去家人，自行创业赠与未成年人