一、保单整理的意义二、保单整理的步骤，保单整理的意义，什么是保单整理，保单整理是对个人和家庭成员的所有保单进行整理和检查，统计家庭每一位成员拥有的所有保障，并整理保单的主要信息，最后做汇总，找到保障缺口，再针对保障缺口提出投保建议。细致了解每张保单交费情况，避免失效风险，全面了解保障情况，完善家庭保障，便于特殊情况发生时，快速理赔及理赔后的保单保全，保单整理的好处对客户的作用，对业务员的好处，减少拜访次数，提高工作效率..全面提供专业服务，展示专业形象，快速赢得认同寻找客户保障缺口，促使客户快速加保，保单整理的好处快速获得转介绍，全面了解客户保障，为更深层次服务打下基础保单整理的步骤保单整理的步骤，一、四个提问拿到保单二、两张表格分析保障，三、提出投保建议，您的每份保单分别是什么时候交钱?哪个卡上交钱?每年交多少钱？

会不会因为余额不足无法划账而使保单失效?您知道保单失效的后果吗?目的：提示客户不按时交费会有风险，引起注意问题1：您每张保单的交费时间、交费账户都清楚吗？ 四个提问拿到保单您的保单什么时候领钱?怎么领钱?领多少钱？不领有没有损失？有没有钱放在保险公司睡大觉?目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客 户兴趣问题2：您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？四个提问拿到保单您的保单在什么情况下可以赔钱?怎么赔钱?可以赔多少钱?有没有发生风险忘记理赔的情况发生？是否知道哪几份保单可以赔钱，怎么赔？目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利,锁定客户关注点请问您所购的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少？四个提问拿到保单您家有没有贷款？有没有债务？您的每张保单是否都指定了身故受益人?您是否知道没有指定受益人的风险呢？目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信赖感，问题4：作为保单非常关键的要素——受益人，您的每张保单是否指定了呢，他们分别是哪些人呢？收集客户的个人信息分析现状发现缺口收集相关的账户信息两张表格分析保障两张表格分析保障，险种名称、所属公司、生效日期、保障期间、保费，交费年限：掌握加保时机保单号码：便于准确查询保单信息，保额：双方清晰已有保障，快速找到保障缺口保障责任（主要功能提示）：便于客户及销售人员及时了解责任缺口——医疗、养老、家庭理财、子女教育等，社保、团险及财险也包含其中两张表格分析保障，账户信息：交钱及领钱的账号、开户行、账户户名

目的在于避免保单脱保和失效，为客户加保提供便利两张表格分析保障，要点：对重点信息进行特别标注客户信息，投保人、被保险人的姓名和性别，出生日期：便于生日祝福、把握最佳加保时机，受益人：合理税务规划、规划家庭财富、财富传承，找到加保切入点两张表格分析保障，家庭保单汇总表（一）四全原则 全程：呵护生命全周期全额：建议家庭年收入5-10倍，全面：解决人生每个阶段的不同风险全家：家庭成员全覆盖提出投保建议（二）现有保障分析：目的：对家庭保障缺口一目了然提出投保建议。