续期基础知识，通过本课程的学习，了解续期基本概念、基本工作流程和内容，以确保上岗后可以顺利开展续期收费工作。续期工作就是围绕客户从第二年缴费直至缴费期满的收费及客户服务工作。续期基本概念---专有名词，宽限期：自保单应缴日起，60天内，为保单的宽限期。应缴日：保单第二年起，应缴纳保费的日期，一般为承保的次日。面访客户，对缴费有问题的客户、有服务需求的客户、电话联系不上的客户进行面访，解决客户问题。在职单：电话或面访业务员，提醒业务员对其在职客户进行缴费提醒。离职单：电话联系客户，提醒缴费，核对信息，询问是否有服务需求。

我们拿到保单后，按照类别对保保单进行清分：总件数、总保费、二次、三次、四次及以上，在职单、离职单。由内勤对所有前二应收保单在系统中进行人员分配。服务记录，录入收展E基本工作流程对于未转账成功的保单，查找原因。是余额不足，还是账号问题。再次电话或面访客户解决问题。争取应缴月能够缴费成功。应缴日当天，关注转账情况，确认保单是否转账成功。再次电话提醒客户存好钱，为应缴日转账做好准备。一般为前两三天。服务记录，录入收展E家如果当月缴费成功，从续收角度，工作基本结束。疑难问题客户3+N次面访一、通过多次电话、面访客户或业务员，了解客户真正不缴费的原因。

二、针对客户缴费问题，离职单3+N次面访。可寻求师傅、主管、内勤的协助，一起面访三、针对在职保单，沟通业务员多次面访，并寻求上级主管的协助。同时上报保费部内勤，寻求帮助。服务记录，录入收展E家关注的时间点保单45天；保单失效前7天，即大概52天；保单失效前一天；以上几个时间点至少沟通客户一次。失效后两年内，失效后三个月内，至少联系一次客户，是否有复效意向，如有复效意向，协助客户办理复效手续。服务记录，录入收展E家失效后，两年永久失效前，至少联系一次客户，是否有复效意向，如有复效意向，协助客户办理复效手续。好习惯，从工作第一天开始。当月客户当月收，前提是前二、前一服务工作做到位。第三章续期知识学习方式，续期知识学习方式续期工作作为保险行业特有的工作岗位。

有其专属的专业术语，专属的名词，特有的工作模式，需要我们在今后的工作中，边干边学，逐步掌握工作中的各种技巧，提高工作技能，提高续期指标，提高收入。原则：遇到问题感觉解决很麻烦，流程不顺畅，就要多学习、多请教，是否有技巧和方法是自己没有掌握的。新产品告知等，其他服务内容：围绕新单开拓的其他相关服务。日常服务内容：围绕客户保单的相关服务。比如：变更电话、地址、投保人、受益人等。所有工作都是围绕，环境准备，心态准备家中书房、安静的办公室调整心态，情景预演，自我鼓励，电话首访沟通要点：1、核对联系方2、核对账号3、提醒客户缴费金额。

4、告知客户转账注意事项5、了解客户缴纳保费意愿您好,我是****人寿续期服务人员,我叫XX,请问您现在方便接听电话么？ 是这样的，您在X年X月X日在我们公司为您自己（给爱人/给孩子）投保了一份XX保障计划是吧? 首先，非常感谢您对我们****人寿的信任！您的保单就要满X周年了,为了保护您的保障利益不受到任何损失，现在我跟您核实一下您的保单地址和电话。