时代背景:从“养老”到“品质养老”中国正快速步入深度老龄化社会。2024年,60岁及以上人口已突破2.9亿,占总人口超两成,“老龄化”已成为现实图景。与此同时,少子化趋势持续,使得传统的“养儿防老”模式难以为继,养老问题...
查看详细内容转存的认知:利率下行下的财富保卫战 1. 资产荒的本质:不是没资产,而是缺“性价比” 当前,我们正处在一个“资产荒”的时代。但这并非指没有可投资的资产,而是指缺乏风险与收益相匹配的、能让普通百姓安心持有的资产。宏观市场背...
查看详细内容健康筑基,行稳致远——从《2025版中国企业家健康绿皮书》看中国商业领袖的健康突围在"健康中国2030"战略深入实施的背景下,中国企业家群体的健康状况正成为影响经济高质量发展的重要变量。爱康集团最新发布的《2025版中国...
查看详细内容财富的脆弱与智慧:高净值家庭婚姻、资产保全与传承的全景式指南引言:当创富的荣耀褪去,守富的挑战才开始在中国经济高速增长的黄金时代,无数企业家凭借着胆识、机遇和拼搏精神,创造了令人瞩目的财富传奇。然而,当时代的钟摆从“创富...
查看详细内容教育金销售实战指南:深度挖掘需求、精准锁定客群与高效营销话术第一部分:时代背景——不容忽视的教育内卷与财务焦虑当今中国家庭教育领域正经历着一场前所未有的“双重内卷”——精力内卷与财力内卷,共同构成了现代父母最为沉重的养育...
查看详细内容高净值人群的家企税务突围战:风险隔离、税负优化与非遗传承的三重破局2024年,一场席卷资本市场的“补税风暴”打破了平静——31家上市公司补缴税款及滞纳金合计超18.8万亿元,单年补缴金额较前两年激增数十倍;化工、医药等行...
查看详细内容破局2026:破解三类客户销售面谈窘境,打造国威一号签单胜局引言:销售面谈——寿险事业的“临门一脚”与核心困局在保险销售的漫长链条中,销售面谈无疑是那个“临门一脚”的关键环节。它既是代理人专业价值的终极呈现,也是客户决策...
查看详细内容2026分红保险营销新思维:“三三法则”下的资产配置逻辑与太平国威一号价值解析引言:从“卖产品”到“配置资产”的观念革命进入2026年,中国保险市场正经历着深刻的转型。利率环境持续下行、资本市场波动加剧、老龄化社会加速到...
查看详细内容乘势而上,赢在蓝海:个人养老金(“个养”)的市场机遇、客户价值与销售实战全攻略在国家大力推动养老金第三支柱建设的时代浪潮下,个人养老金制度已从政策蓝图变为触手可及的普惠金融工具。它不仅是一场深刻的养老保障体系变革,更是保...
查看详细内容新中产的财富焦虑与职业突围:HWP的NBS面谈逻辑与匹配性邀约实战指南在“不确定性”成为时代关键词的今天,新中产群体正站在财富与职业的双重十字路口。一方面,收入结构的单一性、经济周期的波动与消费主义的裹挟,催生了普遍的财...
查看详细内容精准客户活动全攻略:分类、意义、邀约方法与助签单流程在寿险销售乃至整个金融服务业中,客户的认知边界往往决定业绩的天花板。“同一个人在不同的认知世界里,创造的绩效相差几十倍上百倍”“一个人永远赚不到他认知范围之外的钱”,这...
查看详细内容构筑生命“护城河”:健康风险六大理念下的重疾险需求新图景与客群深度解析在《2025年中国居民退休准备指数调研报告》所揭示的“认知强化、行动滞后、信心承压”的宏观背景下,一个不容忽视的核心矛盾愈发凸显:当居民将退休规划的焦...
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查看详细内容分红险异议处理与风险管理:肯定、客观、感性、合规,赢得客户长久信赖在保险销售一线,分红险始终是兼具热度与挑战的产品。它既有“保证+浮动”的收益结构,能满足客户对稳健与增长的双重需求,又因分红的非保证性、历史披露不透明等问...
查看详细内容精准营销与核心资产配置建议书——KYC闭环销售三步走全解析在保险与财富管理行业,传统的“广撒网”式营销已难以满足中高端客户对专业化、定制化服务的需求。面对客户结构多元化、财务目标个性化的趋势,精准营销成为破局关键。一、精...
查看详细内容客户异议分类与意愿类问题应对全攻略——从共情到专业,化解抗拒促成长期价值在保险销售与服务的全过程中,客户的异议是无法避免的。异议不仅反映了客户的认知、情绪与处境,也考验着从业者的沟通智慧与专业功底。如何系统化地识别异议类...
查看详细内容黄金五步法:太平国威一号大众客户销售逻辑全解析引言:低利率时代的财富保卫战与开局机遇我们正站在一个历史性的财富转折点上。银行的存款利率,这一中国人最信赖的“理财标尺”,正经历着断崖式的下跌:三年期存款利率从2023年的2...
查看详细内容威力开局,国威赋能:2026年场景化销售逻辑深度解析与实践指南在2026年开局之际,面对依然复杂多变的经济环境与客户日益分化的财富需求,传统“一款产品打天下”的销售模式已难以为继。成功的销售,必然建立在对不同客群生命阶段...
查看详细内容寿险销售中的缘故电话约访与成功开启面谈全流程解析——从准备到成交的系统方法在寿险销售的体系中,约访是连接客户与顾问的第一座桥梁,也是整个销售流程的“开头”。它不是直接推销保险产品,而是通过专业的沟通,获得与客户面谈的机会...
查看详细内容从“规模增长”到“质效升级”:2025中国高净值人群财富管理的范式革命在经历了改革开放后四十余年波澜壮阔的财富积累期后,中国的财富版图正迎来一场深刻的结构性变革。以净资产超千万人民币的206.6万户家庭为代表的中国高净值...
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