从“大爱”出发，为客户规划重疾+财务风险全面保障，全面保障要从大爱出发：老公重疾理赔的经历让我对重疾险加深理解，借助自身实际案例，即使开门红期间也坚持为客户规划重疾+年金的全面保障。全面风险保障要有先后顺序：先重疾，后年金，这是我们购买保险正确的顺序，为客户做保单年检，确保每位客户都有完善的全面的保障，先要有身价和意外保障，再有财务保障，有人才有钱，有了钱，人才能开心过完一生。

从“客户”出发，为客户设计针对性强的重疾+财务风险全面保障，保险能带来针对性极强的保障：保险不能虽然不能让您发家致富，但能有针对性的让您保住您赚得钱，把钱留住，就能针对性解决未来想解决的问题，拥有属于自己的现金流。为客户设计针对性极强的保障组合：充分考虑客户需求和经济状况，提供玺盈+合众壹号+新爱无忧+顺乐产品组合，财务规划+重疾保障应有尽有，在合理范围内为客户设计最大保障。

让家长有针对性为孩子购买玺盈才是爱的体现：所有的玺盈都是设计的让家长为孩子买，既体现为给孩子一生的礼物，也能体现玺盈的收益最大化，10岁以上的女孩更多考虑婚嫁金，10岁以下的孩子则要考虑一辈子的教育、婚假和养老等多种需求，总之玺盈特别适合给孩子买，从孩子一生时间来看收益更稳，更安全。同时也能保证家长对资金的控制权，一举多得。有一位家长为家中三个孩子分别买了3个10万3年交玺盈，为所有孩子都带来更加稳定、安全有钱花的未来。

开门红就是改变家族命运的一次机遇，就是大家一起协作、共同致富，增强团队凝聚力和提升士气的一次机会，展示个人人格魅力及体现生命价值的时刻！玺盈人生，臻享未来，所属机构：**中支，入司时间：2015年7月21日，目前职级：营业部经理，数据展示：18件玺盈，件均1.6万，2件智盈，件均2万，代言口号：2019开门大红，成就非凡梦想 ，保持状态，天天开门红：让自己每天处于做业务的状态中，坚持邀约、坚持见客户、坚持要求转介绍。

聚焦人群，做全保障：现在的中年客户，普遍有健康的危机意识，并且对未来的养老有担忧，玺盈+众康+顺乐组合，第一可以让老的时候有尊严，有钱花，趁有能力的时候就要提前规划，否则钱不知道去哪里；第二人都会老，都有可能会生病，一旦生病就会面临大额的医疗费用，众康+顺乐能够给客户全面充足的医疗保障；第三购买保险是给客户的很有意义的新年礼物；携带合同 阅读条款 ：每次见面，都会带上自己和客户的保单，用相近年龄客户的保单说服客户，并给客户阅读关于生存金给付的条款，让客户看见并相信；多次邀约，耐心促成：把握每次见到客户的机会，利用多种渠道和平台邀约客户见面，让客户反复听，逐步接受。大格局做保险：保险人应是专业的，是给客户及家庭送去保障以规避财务/健康/疾病/意外风险，要怀着一颗大爱的心，一颗为客户一家幸福着想的心。为客户做全保障！

推家庭单：为全家人制作全面保障计划，家庭顶梁柱：老客户补全意外/健康/身价，增加至50万得养老社区确认函。新客户做全保！家中小辈：意外+健康+医疗用于基本保障，年金险用于补充教育婚嫁！邀家庭上平台：以家庭为单位邀请客户上个人专场酒会防止邀请单个家庭成员，大额保单还需回家商榷。转述的理念及产品特色不如现场触动大，成交概率降低。

一对一再追踪：客户在酒会有意愿之后再一对一针对性拜访追踪。讲理念：50多岁人群。①讲养老：每年准备2万，准备10年，保证正常生活！再追加至30万得承诺函、50万得确认函，高品质养老生活！②讲安全：国家政策，市场环境不明确，安全给孩子留一笔钱最重要！35岁左右人群。①讲儿女教育婚嫁，现在家里有余钱，要在有能力的时候为孩子准备一笔教育金，孩子有需要随时拿出！讲产品：①终身有钱用：分红年金现金流可持续到105岁，一生有钱花！②万能优势多：保底利率高，收益安全稳健，5年后随用随拿，灵活应急！③给付早又多：首次给付20%已交保费。讲社区：优年养老社区实对接，有钱有地方养老！