第一次电话话术，类型一：中高端存量客户（陌生客户），话术：XX先生\小姐\总，您好！我是中国人保的客户经理XXX，您是我公司年度服务的优质客户\诚信客户\X年的老客户，首先感谢您一直以来对我公司的信任和支持，近期为了满足咱们高端客户在理财方面的需求，我公司特别量身订制了适合您这样客户需求的高端产品美满尊享并筹备了一场理财说明会，内容以合理配置家庭资产传承、养老保障、保险理财，届时会有权威的专家与我们一起探讨理财热点问题，我们诚挚邀请您来参加本次说明会，与专家及其他客户一起交流、沟通，说明会的时间是XX月XX日XX点,地点是：XX，您看您什么时候有时间来我公司取一下邀请函？欢迎您届时携家人一起来参加，谢谢，再见。（如果客户不方便去邀请函）没关系，您可以留下您的地址，我们将派专人为您送去邀请函，请问您的地址是？谢谢，再见。

第二次电话话术，确认电话：喂，您好，请问您是XX先生\小姐\总吗？我是中国人保的客户经理XX，前两天给您打过电话，请问您XX日XX点有时间来参加我们的理财说明会吗？那您看您什么时间方便，来我公司取一下邀请函？欢迎您届时携家人一起来参加，谢谢，再见。（如果客户不方便去邀请函）没关系，您可以留下您的地址，我们将派专人为您送去邀请函，请问您的地址是？谢谢，再见。

第二次电话拒绝处理，客户：没时间，邀约：我们这次活动真的很难得，您能否调整一下时间？因为本次说明会是我们为高端客户专门订制的，是难得的交流机会，您不来，实在太可惜了。您看可不可以将您的时间安排重新调整一下？客户：你们这是什么活动?邀约：此次理财说明会规格非常高，参会名额很有限。我公司特别邀请到知名投资理财专家xxx先生主讲,当中涵盖了对未来国际国内宏观经济的判断、房地产、股票、基金、保险、实业等热门投资渠道的分析,并对您个人的财富规划提供科学专业的建议。重点是家庭理财中大家资产的配置,以及如何运用好保险规避投资风险。

在本次理财会中还设有多重抽奖, 略表心意,我们诚挚邀请您参加。举办时间是x月x，在xx酒店，请问您可以确定安排时间参加吗？非常感谢您对我们工作的支持，祝您家庭幸福，万事如意，再见！XX先生\女士\，您好！我是中国人保**营业部的客户经理，我们再次与您确认明天理财说明会的时间是：XX点,我们将指定专人为您服务，联系方式我们将以短信方式发送给您。明天我们会在XX酒店一楼大堂恭候您的光临，请您不要忘了带上入场券及身份证和银行卡，祝您好运,明天见！

  第三次电话话术：（经过一轮销售，未促成）您看，现在时间有限，可能对产品还不太了解，正好，近期我们在月底要举办一次产品说明会，届时会邀请权威专家为我们现场讲解，好多客户会应邀参加，您也可以和大家沟通、交流一下。地点在XX酒店，机会难得。您留个电话吧，具体情况我会电话或者短信通知您！    

邀约：X先生您好！我是**人保的客户经理XX，您还记得吧？前两天我们在XX地方聊过，就是邀请您来参加理财说明会的事情，现在时间定了，是在XX月XX日XX点，地点在XX。到时候会有权威专家重点讲解家庭理财中资产的配置,以及如何运用好保险投资规避家庭理财风险。您看您什么时间方便，来取一下邀请函？欢迎您届时携家人一起来参加，谢谢，再见。（如果客户不方便去邀请函）没关系，您可以留下您的地址，我把邀请函给您送过去，请问您的地址是？谢谢，再见。XX先生，您好！我是前几天给您打过电话的XXX，我们再次与您确认明天产说会的时间是：XXX.明天我们会在XX酒店一楼大堂恭候您的光临，请您不要忘了带上入场券和身份证、银行卡。祝您好运，再见。