通过自我介绍、表明来意、寒暄，建立信任及降低客户心理压力。借助提问激发客户的潜在需求。获得客户承诺，进一步计划说明。业：陈先生，您好！我是国华人寿的XX（递上名片），很高兴认识您，感谢您给我机会为您服务。客：别客气。业：陈先生，您家里布置得真是温馨舒服。听说您非常能干，为人诚恳热情，对朋友又好，相信与您相处会很愉快。客：哪里、哪里······业：上次跟您打电话时已经提到过，今天过来主要是向您提供一些有关家庭保障及财富增值方面的分析。如果您认为有需要的话，我会提供一些资料及建议给您作进一步的参考，另外，今天您和我所说的一切资料，我会绝对保密。业：您别担心，我不会缠着您买保险，只是想有机会为您提供一些有用的咨询，也希望听听您的意见。

业：陈先生，我们常年在外努力工作不就是为了家人能够在这个城市长期稳定的幸福生活下去么，您说是吧？业：当然了。业：可是在我们的生活中会有很多突发状况改变幸福的生活，像突如其来的意外或不请自来的健康问题会导致收入中断,我们可能就不再拥有幸福的生活,还有子女的成长教育、成家立业及未来我们的养老带来的压力，而这时我们只有一种办法:就是用我们多年辛苦的积蓄来应对突发状况所需的费用。如果还有一种方法，即可以应对突发状况又可以解决生活中各种财务问题,您会如何选择呢?客：肯定是第二种啊。业：陈先生，根据今天您提供给我的信息，今天专门为您设计一份保险计划，既保人，又保钱，近可保障，急可支取，又能增值，占用您几分钟的时间，我简单给您讲讲？

我们的生命就像这条射线，无论旅途有多长，我们终将会老去……2.这段时间孩子在父母的保护下长大，所有的费用都由父母承担。奋斗期，3.这是我们人生的黄金阶段，我们为事业奋斗，只为更好的生活。养老期，4.60岁之后我们开始步入退休，子女和储蓄成了我们生活的依靠。无论哪个阶段，都离不开衣食住行，我们的人生就是一个漫长的消费过程。但我们挣钱的时间是有限的，只有22岁到60岁这段奋斗期间。挣钱时间短，消费时间长，必须要合理规划人生。在有限的挣钱时间里尽量扩充蓄水池里的水量，为人生各个阶段的各项支出做好准备。您只需要每年缴费1万元，连缴20年，在您第一次缴费后就拥有21万的保障为我们的人生保驾护航，就像给我们的财富蓄水池装了一个安全阀。而且在11年后保障会以每年3%复利递增，年龄越大保障越高，财富越多，最低21万，最高140多万，既保人，又保钱，年轻时可保障，急用时可支取，未来还可养老，确保一生无忧。

促成话术（话术），陈先生，您看，每月800块钱，就是一件衣服一顿饭的钱，就可以换来一生无忧，无论怎么算，对我们来说都是稳赚不赔的。其实就是把咱们的钱从左口袋拿出来放进了右口袋，把您的钱拿出来换个地方保管，钱还是我们的钱，但是效果却大不一样，即保人又保钱，即安全又有保障，平安无事还有最高达149万的保单价值，这不仅是一份保险，还是一份安心和对家庭最大的责任和爱，这款产品就是拿走您的担忧，还您一生幸福，为了您和家人的幸福，我帮您填一下相关信息。