熠熠“鑫”辉项目平台是依托十全十美的沙龙互动平台，营造欢乐愉快的活动体验，匹配保险产品及客户回馈活动，达到客户开心、银行放心、伙伴舒心多赢的销售模式。通过熠熠“鑫”辉项目的举办，既解决了保险代理销售的考核问题，又解决了多数存量客户无人服务而流失的问题，从而深化了渠道的合作，提升公司在银保市场的竞争力。（二）项目优势，1、渠道认可：帮助银行稳定客户、快速提高中收，也为提高临柜率做出积极贡献，主营业务与中间业务的双赢模式建立。2、公司主推：迅速抢占渠道市场，提高团队人员留存率，提升主管管理能力，提高我司的核心竞争力。3、伙伴认同：快速帮助伙伴提升收入，完成考核，增强与网点粘合度，加快新网点的开拓，提升单兵运作能力和团队协作能力，提升我们在银行的形象和竞争力。

运作条件，（一）渠道领导认可是基础，熠熠“鑫”辉项目是依托在支行、网点的项目平台，所以得到渠道支行、网点领导认可和支持是运作基础。从各层级开始，与主要渠道之间经过沟通协调，得到支行（网点）的大力支持，明确双方项目的合作目标、场次和保费要求等。（二）网点人员支持是保障，客户质量好坏直接决定了项目平台成效的高低，是任何项目平台最为关键的一环。无论是支行，还是网点的项目平台，对网点人员（掌握网点客户资源的网点主任，柜员）的重点公关，得到他们的支持是项目成效的重要保障。（三）严格执行流程是关键，熠熠“鑫”辉项目是根据国寿多年的项目运作经验总结、提炼出具有科学性、实操性、推广性的项目，每个流程都具有其存在的意义，不得跳跃操作，不建议简化流程。（四）队伍综合实力是后盾，打铁还需自身硬。客户经理队伍的人力配备以及综合实力是确保项目成效，实现渠道项目持续召开的坚强后盾。

客户准备，（一）客户筛选的标准，以客户的活期存款余额或资产为标准进筛选，具体条件如下：1、年龄太大的不要（55 岁以上）；2、年龄太小的不要（25 岁以下）；3、有退保经历、对保险有偏见的不要；4、有投保经历的看情况；5、男女比例建议控制在2:8；6、条件的单位可让网点主任、柜员提前预备1-2名熟知客户进行预销售，并在项目现场签单带动氛围。（二）客户资料的提取，实际中无法实现从系统中将客户资料导出生成EXCEL表格，必须用手工抄写。有的银行会让我们的客户经理抄，有的银行是行长指定客户经理或柜员进行抄写。抄写的要素包括姓名、性别、身份证号、地址、手机号码；通过身份证号可以在我司系统中就可以查询到是否有投保或退保的记录，有些银行不愿意给我们身份证号，那可以要求给我们客户的出生年月，通过姓名和出生年月也可在我司系统中查询。