客户经理培训，（一）网点经营能力，1、执行人：客户经理，2、培训内容：日常经营的方式方法，渠养的方式方法。3、执行标准：与网点主任和重点柜员关系紧密。4、注意事项：此部分内容作为客户经理日常培训的工作内容。在项目期间，客养力度要加大，保证网点对客户经理的支持。（二）项目能力，1、执行人：职场助理、渠道经理，2、培训内容：（1）项目流程:（见第四篇项目运作。）（2）项目工具:客户10表、客户信息档案库、一分钟资产安全性诊断表。其中《一分钟资产安全性诊断服务》具有两个作用，一是柜员用来收集流量办理业务的客户信息，而是客户经理用来收集流量客户信息（等待区），同时进行所有客户需求激发。其他有关产品的内容应作为客户经理日常培训的工作内容。（3）项目洽谈:客户经理本人进行洽谈。步骤：工作汇报—查找差距/树立标杆—提出办法—提出条件。

话术示例：【工作汇报】王行长/主任，我想向您汇报个工作，需要5分钟时间可以吗？特别向你报告一下，上个月我一共做了X万保费，在我们公司排名第2。感谢你对我工作的支持，不然我一定做不了这么好。【查找差距/树立标杆】咱们网点一共做了X万的期交保费，比 XX 网点（附近的其他银行的网点）少一些，不过我觉得这个月我们努力一把，超过它肯定没有问题。【提出办法】公司近期推出“鑫火燎原”项目，整个公司只有5个客户经理可以参加，我上个月排名第 2，所以才有了参加的机会。这个项目非常适合咱们网点，我给你介绍一下：之所以叫做“鑫火燎原”，就是说运作的组织模式很小、很简单、也很轻松，也不用投入很多时间，但是效果也很不错。客户来有礼品拿，也可以享受到理财服务，解决客户愿意来的问题。

【提出条件】你只要把理财室借给我，然后配合我把客户约到网点，时间不限定，客户什么时候有空就什么时候来，然后接下来就由我一个人操作就行了。你看是不是很轻松，运作好了天天都有保费出，而且还不占用您和柜员太多的时间，你看，明天我们就开始？谢谢行长的支持，那明天我们就开始做，早会给我5分钟我给柜员们介绍一下。刚开始的时候，你给柜员做做榜样，当着柜员的面帮我约几个客户或给提供10个客户名单给我，带动一下柜员、理财经理、大堂经理，每人提供10个名单给我，没问题吧！