没客户怎么办——这个问题不存在，客户是聚宝盆。客户在哪里？离司员工、电脑员工的客户、健康险客户、南阳的客户、新野的客户，拒绝过参会的客户；健康负债（没钱）的客户，邀约不到怎么办——邀约方法的升级：通知加服务，给客户加**微信**，并谈余额宝的话题。公司内勤协助：约访前打通知电话，行为逻辑：开车接客户，带水果，保单利益的证实和对比——用IPAD展示公司官网公布的收益历史数据。

余额宝的近期收益，保单贷款进余额宝盘活保单，然后过渡到保单贷款进X账户，展示保单贷款凭证，案例分享，孙女士 49岁 按揭贷款买房子，资金紧张。之前办过理财险并且在同业办理过理财险、参加过同业的升级活动。对升级活动不感兴趣且以资金紧张为由，拒绝参与升级。

会前服务举措：以升级微信服务教微信服务使用方法为切入，面见客户，面见后现场教操作微信服务平台，引发客户兴奋和关注，分享近期使用余额宝的三个案例，并让客户通过手机了解余额宝收益，做前期铺垫，展示自己近期在保单贷款，进“余额宝”（X账户）盘活保单，客户很感兴趣，升级活动异曲同工，客户顺利参会，会中促成之关键点。