销售就是“用产品和服务满足客户的需求”需求是一切销售的前提，清楚不同客户的不同需求，设身处地为客户着想。只有这样，我们的风险规划才有针对性并得到客户的认同，我们的销售才会成功。客户四维需求，理财金字塔的意义在于：如果您把理财金字塔的最关键的基石搭建好了，其它投资收益无论好坏都不会影响到您的基本生活品质。您就可以放心的依照您的风险偏好来组合您的其它投资了，没有后顾之忧，再利用您的精明和勤奋，相信很快就会实现自己的人生目标。

有目的的消费，房、车、结婚，旅游，养老、大病，子女教育，资产传承，活期，人民币理财，1年以内定期，短期持有的基金，定期，国债，信托，保本基金，保险（趸交），人民币理财，股票、基金，实物黄金，房产，定期，中期需求（1-5年），长期需求（5年以上），在任何人生阶段，财务的合理安排比赚钱更加的显得重要。人人都在为“风险”未雨绸缪，KYC客户分析，Know your customer 单身贵族。

甜蜜丁客，温馨家庭，您属于哪个族群？您的年龄区间为？您的投资属行为？稳健型，平衡型，进取型，您属于哪个族群？不同族群，人生责任侧重时点不同 ，单身贵族，甜蜜丁克，温馨家庭，不同年龄区间 其收入 ，背负责任，健康状态也不同，您的年龄区间为？可承受风险，人生阶段，收入低 责任相对轻 一人飽，全家饱，收入高峰 父母退休，奉养责任加重，无薪资收入  需自己照顾自己 财务自由自主是重点。

规划重点：基本保障先做足，意外保障+健康规划，投资规划要趁早：定期定额投资，所需保障，规划重点：自身一定照顾好：加强重大疾病保障以及奉养父母责任，规划退休没烦恼：退休规划+投资组合规划，规划重点：稳健理财抗通膨，享受退休真正好，储蓄+保守投资规划，60 岁以上，单身贵族，单身贵族代表人物，单身贵族销售重点，投资要趁早－越早开始投资，复利效果越好（定投分散风险，纪律投资）。