通过风险评估找出客户的风险：包括客户已经意识到的风险。通过举身边的案例，警示并提醒客户的潜在风险。未来规划（置换房子，子女留学，移民等）职业（工作模式）财务状况（收入的稳定性，房贷等）家族病史／近五年的身体状况风险评估家庭成员结经济支柱，于什么年龄阶段等）询问客户的现有保障情况，找出保障缺口，分析社保和商保的区别，讲四大账户，建议每个家庭成员配置合理的保额和保费预算，产品设计和优化组合。

现拥有哪些保障（重点讲社保与商保的区别产品优化组合保额配置保费安排需求分析举案例（客户或自己）现场与客户一同设计方案推介产品专业解答异议处理促成／立即录立保通方案设计案例展示李先生，1979年，爱人1981年，女儿4岁曾经被公司拒保的一个80后女客户的转介绍。   签单过程：3月2日下午短信联系3月3日主动加对方微信，通过后微信沟通，之后电话联系一小时3月19日第一次约在咖啡厅见面（聊了近四个小时）3月26日客户和她爱人一起，再次深入沟通，现场促成签单5.3万家庭保单（福佑＋全无忧＋康悦＋IPA)，并立即录入立保通。