1.身份证明核实，将客户提供的身份证原件放到二代身份证验证系统进行核实，并自动保存归档，若身份证消磁无法过机验证，需客户到附近的银行开卡，提供开户凭条，证明身份证有效，方可签约放款；判断客户身份证是否真实，可通过身份证的水印，字体等进行审核。
        通过话术询问验证客户身份真实性，请您报读一下您的身份证号码？您身份证是什么时候办的？您老家是哪里？您的生日是什么时候？
        2.银行流水核实，通过电话银行、网上核实或柜面核实（加盖银行专用章）进行流水真实性核实。（1）电话核实应重点核实结息日期间流水（如9月20日至10月1日）以及客户进账频繁且金额较大期间的流水，播报的流水应超过10笔，且流水播报与提交的复印件完全一致方可签约，若有不匹配情况，则拒签。（2）网银核实必须核实客户提供的近三个月的流水（如9月1日至11月30日期间），每一笔流水均需一一核对，必须每一笔流水都能一一匹配，方可签约，若有不匹配情况，则拒签。（3）柜面打印存在的风险较大，一般以电话核实与网银核实为主，特殊情况可考虑接受柜面核实，柜面核实必须是签约当日（或进件后至签约前期间）由理财经理陪同重新打印的流水原件并签字确认，方可认可签约，否则拒签。
        3.住址证明，因住址证明资料比较多样化，虚假的情况也比较多，因此住址证明需要更加谨慎核实，避免虚假资料的提交。（1）租赁合同：注意合同原件是否有涂改，签订时间是否与合同原件的新旧程度相符，判断是否是临时应付审贷而制定，若有质疑，可询问客户房东信息，提供房东联系方式以便进一步核实。（2）公司开具的住址证明：检查公司公章是否真实，询问客户公司宿舍地址，宿舍是否有固话，如有可现场进行宿舍电话核实。（3）水电煤等缴费清单/收据/发票：电费缴费单可通过致电南方电网客服热线进行核实，其他类发票可通过发票信息登陆佛山税务登记网进行发票核实。