美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师 。
        他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害 。
        上世纪70年代（1972年），理财规划师在美国应运而生，全世界一半以上从事理财规划的专业人员分布在北美地区，在美国，理财规划已成为最受欢迎的高薪职业 。随着经济建设的快速发展，金融业尤其是银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的需求已经到了求贤若渴的程度。而大量独立理财公司的出现，更是使理财规划师的市场需求量急速上升 。
        个人理财业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——个人理财规划师 。他们的主要业务不再从销售金融产品及服务中获取佣金，而是为帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害 。
        目前，经济全球化趋势日益明显，随着拉美、亚洲尤其是中国等新兴市场的崛起，全球个人财富迅速增长，理财规划职业在各国受到越来越广泛的关注和重视，各个国家纷纷推动符合本国国情的理财规划职业认证资格的发展 。
        如美国推行的CFP（注册理财规划师）、ChFC（专业理财顾问师），英国推行的IFA（独立财务顾问师）以及我国劳动和社会保障部推行的理财规划师ChFP（国家理财规划师）等 。
        社会、经济环境的变化使富裕的普通消费者无法凭借个人的知识和技能，运用各种财务资源来实现自己短期和长期的生活、财务目标原因如下：1、美国社会所推崇的超前消费观念，致使大多数人担忧缺乏足够的个人存款以应付日益增长的个人债务，从而保证生活的财务安全和自主 。2、政府提供的社会保障和公共福利政策，使消费者必须考虑如何通过自己在职期间的理财，使退休后仍能过上舒适的生活 。3、美国个人税收制度的复杂，迫切需要称职的专业人员对其生活中的所有税收问题进行合理的筹划 。4、随着社会富裕程度的增加，富裕起来的群体不知如何处理资产的传承 。5、跨国公司的并购、税收的非对称性、信息技术日新月异的发展，金融市场的全球化和自由化、金融工程化、金融资产的证券化，使消费者面对许多难以理解的金融产品和服务。因此，消费者就急需寻求称职、有良好职业道德，以追求客户利益最大化为己任的专业投资理财人员 。