客户需求不断成长（中高端客户家庭财富日益成长，多元化理财需求日益突出）；客户定位需更精准（开门红产品需更精准定位高净值客户群，此类群体多较关注家庭财富管理）；销售技能不断提升（搞定高端客户需不断提升自身专业度，建立与客户相通的对话点）；有利于与中高端客户交流时增加谈资；有利于通过理性分析更好说服客户；有利于拓展保险观念的导入渠道。
        1、“股市心跳图”解析。2、这轮股市中，很多股市“老兵”都“战死沙场”， 因为这些“老兵”们他们已有的经验已经不足以应付现有的变化了。用过去的经验和判断来看待今天的股市，不灵了。用过去的思维方式来看待明天的问题不能说一定是错的，但是有很高的失败率。3、中国每一轮股市都是机构投资者疯狂射杀散户的结果，因为中国的股市结构就是这样的，10%的机构投资者，90%都是散户。所以股市不像大家想象的那么简单。4、分享一个秘籍给大家，第一，当大盘市盈率上涨到30倍以上时，必须非常谨慎，当上涨到40倍以上时，涨一次卖一次，涨的越多卖的越多，当大盘市盈率降到20倍，要善于在股市中寻找绩优的股市，当大盘到了10倍，你把房子卖了买股票都是对的。每轮股市都很对。5、中国股市不算最糟糕的，大家亏了本的只需要等就行了，多数等7年就回来了。那怎么去补仓救市呢？亏了60%如何更快的回来呢？就是把你救市的钱，尽管现在没那么多，分成36份，每个月进一份，一般也就是2年左右就可以回本。6、做股票千万不能相信朋友，因为朋友之所以是你朋友就是因为水平和你差不多啊，而且相信朋友还会带来更大的恶果，就是你会亏得更多，因为朋友推荐给你的股票你肯定都坚定的认为没问题，所以你会亏的更惨。