一、近期公司风险案例分析
近期违规违法案件（行为）主要特点
1.  案发数量和涉案金额总体呈上升趋势
     2014年以来已查处案件2起、行政处罚1起，新发生司法案件3起。
2.  涉案种类呈现多元化
     案件和违规行为涉及诈骗、挪用、行贿、贪污、非法集资、违反财经纪律等
3.  涉案人群从销售人员为主扩展到各层面（内勤管理干部）
     从代理人到外勤员工、支公司经理均有涉及
新型违规、违法行为对传统管理手段和经营带来巨大挑战
     业务费用不当处理和资金体外循环犯罪
案发区域广，涉案重点突出
     涉及大部分市公司，部分公司呈现群发态势
一、近期公司风险案例分析
对涉案行为的管理反思
1. 责任主体风险意识淡薄，日常监控手段执行不力
    管理层“一岗双责”角色冲突严重，不能履行自己的风控第一责任人职责：如教育、过程管理和行为监督等。
2.    管理碎片化，关键管理环节风险管控缺失
    一是对案件发生起重要作用的重要单证凭证、印章、资金三个环节使用和操作风险往往集中在柜面和经营单位，存在管理条线未有效融合，重要风险点反而无人过问；
    二是管与控、做与督的聚合效应差。
内部规范执行标准低，规范经营被潜规严重侵蚀
       制度规范性要求的刚性原则未能得到遵循，缺乏严厉的监督措施。规则意识的刚性制约作用在部分基层管理干部中被忽视甚至抵触，特别表现在业务经营和内部管理方面。
一、近期公司风险案例分析
我们失去了许多
控制风险发生的机会
一、近期公司风险案例分析（管理失控的后果）
二、违规与失职的代价
惨痛的教训
    2008年以来，公司共处理涉刑案件16起，16人受到司法处理，最高无期徒刑；追究管理责任76人（次），其中开除党籍2 人，纪律处分74人（次），包括开除7人、撤职1人、降职（级）2人、记过7人、警告14人、通报批评22人、诫勉谈话12人、解除代理合同10人。涉及人员上至市公司主要负责人、下至普通柜员。
刚性的制度
**保险股份有限公司员工违规违纪行为处理规定（**人险发〔2011〕92号）
**保险股份有限公司案件责任追究实施细则
（**人险发〔2011〕93号）