各中心支公司：

为加强对XX保单风险排查并做好保单的后续服务，省公司根据总公司《关于做好XX保单风险排查及后续服务的通知》文件精神（XX寿险发〔XX〕120号），已于XX年4月15日起在全省系统开展了两年多常态的XX保单风险排查工作，并取得一定的成效。现经过对业务数据的追踪分析，发现存量保单、已停效保单和具有停效风险保单的规模仍在增加。全省系统目前和谐存量保单已有19799件，其中已停效的保单62件。还有971件保单当前账户价值不足2000元，停效风险较大。     

为化解风险，防止可能引发客户投诉乃至群体性事件发生，进一步做好和谐风险排查工作，省公司现就2014年该项工作的开展做以下部署：

一、统一领导，加强管控

各单位已成立的专项工作小组要继续加强领导，小组要有一名班子成员牵头负责，由相关部门人员组成，明确专门联络人。请各单位于1月8日前将工作小组成员名单报送至省公司联系人邮箱。

二、统一行动，强化执行

1、各单位要继续贯彻落实省公司先前下发的文件要求。省公司将定期逐一向各单位下发数据清单并对效果进行追踪，根据数据分析结果对执行不力的机构进行通报批评并报送总经理室。

2、各单位收到数据清单后要专项研究，做出通盘安排并分解到最基层单位，特别是对已经停效的保单要重点排查，落实到人。

3、各单位要对每月账户价值即将归零停效的保单要提前安排、提前干预，避免问题累积后集中爆发。各单位要对此工作结果进行数据追踪，定期分析总结。

三、注重源头，防惩结合

2014年允许销售XX产品的单位要切实加强新单销售管理，对于高保额、高年龄段且保费交纳较低的XX保单销售要进行高度重视，从源头上避免后期可能出现的保单帐户价值走低情况。对做的好的单位进行通报表彰；对问题较多且整改不力的单位，省公司将采取限制投保年龄、投保额度及首期缴费甚至停止销售等方式进行前端控制。对因销售误导在当地造成严重影响的单位及个人按照公司相关责任追究制度进行处理。

四、活动具体安排和要求

1、活动时间

2014年全年

2、活动方式

上门回访所有省公司下发的清单中所列和谐保单客户。在职单由个险业务员回访，孤儿单由收展员回访。

3、活动目标

确保回访到每位应访客户，让客户清楚保单风险保障费扣除情况和当前的帐户价值。首要目标是实现客户交纳续期保费。如客户确实不愿交费，建议其降低主、附险保险金额或终止附加险等方式维持合同的正常有效。    

 4、回访客户的注意事项

回访人员携带公司统一下发的续期服务登记表和转账授权书，请客户认真阅读续期服务登记表并逐一请客户在续收服务登记表上亲笔签名。鉴于公司新开通了数家银行的转账功能，如客户原先的交费方式是现金的，请提醒并协助客户填写转账授权书，并在核心系统中对这些保单的续期交费方式进行变更，以方便客户日后交费。

五、相关材料报送要求

各单位要在2014年1月3日前将2013年度全年和谐风险排查报告及2014年排查方案报送省公司联系人邮箱。2014年4月5日、7月5日、10月5日报送上季度排查报告；2015年1月5日前报送2014年度全年排查报告。对于上报数据，省公司将定期抽查，严禁弄虚作假，如经查实，将对直接责任人及分管领导进行通报批评及相应处罚。