风险排查工作方案宣导

 

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目录

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文件精神

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文件精神

人身保险公司应当按照本规定，在总、分两级成立风险排查工作小组，明确风险排查的组织机构、参与部门、责任人员及各层级机构的相关责任。

    各公司应制定符合本公司实际、切实有效的排查制度，明确排查内容、排查标准，排查方法以及具体工作流程。风险排查过程中要留存工作底稿和有关数据资料，确保排查工作过程可重现、可重复。”

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文件精神

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文件精神

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目录

分   分公司工作方案宣导

工作方案宣导——组织保障

 分公司内控合规管理部拟定《XX分公司风险排查工作方案》

 

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工作方案宣导—风险排查进度及安排

 

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工作方案宣导—风险排查进度及安排

 

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工作方案宣导—风险排查进度及安排

 

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工作方案宣导——排查主体与排查内容

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工作方案宣导——风险点排查

保险资金案件风险

风

险

点

排

查

财务管理风险

业务管理风险

内控管理缺陷

挪用客户保费；

私自将客户保单退保获取退保金；

利用伪造、变造保险单证或私刻印章等手段进行保险诈骗；

…… 共9项

未严格执行收付费管理制度，现金收费、大额转账未采取有效手段对客户身份及交费账户进行识别；

基层机构和业务人员私设“小金库”；

编造假赔案、假业务套取公司资金、费用；

…… 共8项

私自将客户保单转保为其他险种；

保险销售从业人员及保险代理机构不具备销售资格；

未对合同期限超过一年的个人新单业务进行100%回访；

…… 共8项

不相容岗位未实施人员分离；

客户信息管理使用制度不健全或执行不到位，存在客户信息泄露风险；

…… 共6项

共包含四类一级风险点、31类二级风险点

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工作方案宣导——可疑线索排查

单证印鉴

可疑线索

排

查

可疑人员线索

可疑业务线索

满期给付及退保

存在长期未核销单证或单证去向不明的情况；

存在遗失印鉴情况；

…… 共4项

销售从业人员与客户存在经济债务纠纷；

基层保险机构的工作人员仅有1-2人且长期无调整；

保险机构销售从业人员被客户或其他销售人员、公司内勤投诉次数较多；

…… 共6项

不同投保人保费来源于同一交费账户；

未实现全额转账收付费业务；

大额保单质押贷款；

…… 共11项

排查要求、排查方法及排查结果报送另行规定

重点内控风险点

保险公司内部工作人员兼任多个不相容岗位；

销售人员或者工作人员私自留存客户身份证、保险合同复印件等资料；

…… 共11项

共包含五类一级可疑线索、34类二级可疑线索