打造专业品牌团队

              香港客户对理财的转型

财富         管理

炒房地产

炒股, 期货,基金,黄金…

逐步转型

持续影响

2

           香港Agency 的转型

思维                       转型 

信念                转型

目标                转型

3

香港Agency “3梯” 的转型

精英型                           理财顾问

Elite Producers

理财顾问

Financial Planners

一般业务员

Normal Agents

逐步转型

持续影响

4

What should we do!

我们应该做什么?

5

             我们需要转型

Change

转型 

思维

能力

顺应            趋势

身份

6

                        走上专业

顾问式    理财销售

需求分析销售

 产品销售

专业理财能力

专业理财身份

7

                顾问式销售技巧

建立信任度

鼓励购买

看到问题

认同方案

没信心

不需要

不用急

没帮助

8

                    什么是理财

增加财富

保障财富

分配      财富

积累      财富

9

帮助客户看到理财方向

个人及家庭理财规划

保障计划

退休计划

投资计划

教育计划

遗产策划

10

人生理财规划

11

顾问式理财销售案例

40岁

60岁退休

活到80岁

20年内每月需要30,000元退休金

$$$

目前每月生活费为30,000元

退休计划

12

      1、退休入息需求

        －医疗及个人开支需要(每月/ 现在值)                      

      －退休年龄：                  

      －通胀率

     －医疗及个人开支需要(每月/退休时)  

      －退休年期：                   　

      －回报率： 

      －所需求退休金总值： 

＄

＝ ＄

%

＄

（A）

30,000

(PV)

3

60

(n)

(i)

(FV-PMT)

20

Yrs

回报率为4%，通胀率为3%

退休计划计算

13

退休计划计算

PV=30,000

n= 20

i=3%

FV=54,183

14

      1、退休入息需求

        －医疗及个人开支需要(每月/ 现在值)                      

      －退休年龄：                  

      －通胀率

     －医疗及个人开支需要(每月/退休时)  

      －退休年期：                   　

      －回报率： 

      －所需求退休金总值： 

＄

＝ ＄

%

＄

（A）

30,000

(PV)

3

60

(n)

(i)

(FV-PMT)

20

Yrs

回报率为4%，通胀率为3%

退休计划计算

54,183

15

退休计划计算

(PV=?)

0

1

2

3

(PMT)　   (PMT)    (PMT)

n

………

54,183

54,183

54,183

16

      1、退休入息需求

        －医疗及个人开支需要(每月/ 现在值)                      

      －退休年龄：                  

      －通胀率

     －医疗及个人开支需要(每月/退休时)  

      －退休年期：                   　

      －回报率： 

      －所需求退休金总值： 

＄

＝ ＄

%

＄

（A）

30,000

(PV)

3

60

(n)

(i)

(FV-PMT)

20

Yrs

回报率为4%，通胀率为3%

退休计划计算

54,183

20

21

22

关于文化的建立

尊贵  完美  典范

23

       组员八要五不要

要相互帮助

要相互体谅

要尊重差异

要积极向上

要谨慎承诺

要有梦想才能实现

要有信念才能坚持

要有同一个价值观

不要同事间借贷

不要代客户，主管签字

不要返佣抢单，恶意挖人

陪访新人不要主管与组员分单

24

           主管的七项能力

         1 )规划及策划能力

2）招聘能力

3）培训能力

4）辅导能力

5）栽培能力