自律规范项目 具体内容 处罚金额/措施
人员管理 确保银保专管员持资格证书上岗，个险业务人员持双证上岗，且在面对面销售时出示展业证、工号。 1-5千元/例、次，限期改正
与销售人员签订诚信服务责任承诺书。 1-5千元/例、次，限期改正
应建立举报投诉及违规违纪管理台账,对于有严重销售误导的人员应解除合同，并于5个工作日内报行协“黑名单” 1-5千元/例、次，限期改正
各寿险公司不得聘用以下人员： （一）被保监机关处以行业禁入，尚未期满者；
（二）未持有《保险代理从业人员资格证书》者；（三）被列入保险从业人员“黑名单”者； （四）因销售误导等严重违规违纪行为被原公司解除劳动合同者；（五）因违法违规正在接受调查者； （六）在一家公司连续工作未满一年者或者两年内跳槽两次者。 5千-1万元/例、次，限期改正，逾期不改上报监管机关。

自律规范项目 具体内容 处罚金额/措施
培训与宣传资料管理
应加强对业务人员的法律法规及职业道德培训，并建立完整的档案，新人岗前培训法律法规职业道德、诚信教育不少于20小时，后续教育培训时间不得少于12小时。 5千-1万元/例、次,限期整改
各类培训课件、销售话术、产说会课件需经合规审查，加密管理。产品话术不得夸大、误导、排他性陈述。 5千-1万元/例、次,限期整改
各寿险公司及销售人员“七不得”：1、不得混淆保险与其他金融产品的概念；2、不得夸大保单利益；3、不得隐瞒合同重要内容：4、不得承诺给予投保人保险合同以外利益；5、不得违背报备产品，做出其他承诺；6、不得炒作产品停售及宣传，7、不得损害其他公司声誉及形象。 1-1.5万元, /例、次,并要求公司警告、经济处罚相关责任人,情节严重报“黑名单”。


各寿险公司及其人员应统一使用总公司或省级分公司提供的产品宣传资料，不得自行设计、印刷和修改银保产品宣传资料，更不得使用或向代理银行提供自行设计、印刷和修改的银保产品宣传资料。 5千-1万元/例、次,

自律规范项目 具体内容 处罚金额/措施
投保信息管理 电话销售应全程录音，备份存档。 5千-1万元/例、次,限期整改
保险合同的投保信息的完整性、真实性和有效性，包括投保书、产品说明书、投保提示书和保险合同回执等资料填写内容是否完整和真实、投保人和被保险人的签名是否系本人签名，风险提示语是否为客户亲笔抄录，公司核心业务系统记载信息与书面投保资料记载信息是否一致。 1-1.5万元, /例、次,并要求公司警告、经济处罚相关责任人,情节严重报“黑名单”。
各公司要加强对特殊人群（男60岁，女55岁）拆迁户、残疾人等，通过人工核保、电话回访等途径进行确认无误导行为后方可承保。 1-2万元, /例、次,并要求公司警告、经济处罚相关责任人。