保单年检会

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保单年检会是什么？

 

    保单年检是协助客户对其已拥有的保单（保障）定期进行全面检查、整理，同时根据客户的实际状况进行科学分析，并提出合适保障建议以满足客户家庭全面保障需求的过程，是一种以服务为先导、销售为结果的保险营销方式，区别于以往的产品导向营销方式。

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保单年检会的好处

 

    对于客户来讲：通过细分客户市场，选择老客户参会，并以客户需求为导向，有利于客户加深对寿险功能和意义的理解，有利于客户对家庭保障缺口的认同，从而产生加保意愿。

 

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    对于业务员（新人）来讲：由于销售模式合理，客户接受度高而减少了对销售的恐惧，提升业务技能，增加了收入，增强了从业信心。

保单年检会的好处

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         对于准增员来讲：提供了准增员对象观摩销售的场合，增强加盟信心。

 

保单年检会的好处

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对于主管来讲：实现零距离陪同展业，工作效率提升，劳动强度下降，时间管理更合理。

保单年检会的好处

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对于公司来讲：

树立平安服务品牌和良好的社会形象。

 

保单年检会的好处

 

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对行业来讲：强化业务员的销后服务意识，有效推动业务员强化售后服务行为，从而提高客户满意度，提升行业美誉度。

保单年检会的好处

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以年检会为核心的保单生产线包括以下七个基本的步骤，即七步成单：

客户来源     

客户管理

工具

邀约

产说会

成交

转介绍

保单年检会的流程

从准客户到客户，是通过一系列流程实现的。为确保年检会的效果,必须严格按照既定步骤开展，缺一不可，并在开展中把控各环节的效果。

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    以业务人员各自优势多渠道、多方向的展开，以老客户及转介绍为主，同时辅以各种方式的服务拓展新客户来源。(新老客户、孤单、其它公司客户、车险客户、准客户、准增员、家属……)

    为使年检会能够持续不断的推动，并形成以营业部年检会为核心的周单元经营模式，持续、有效的获得大量名单就显得更加重要。

客户来源的原则

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优质客户    理赔客户  分享客户   

未服务好的客户        孤儿客户

未成交客户  车险客户  非平安客户

同险种客户  同性客户  同类客户

 

 

客户管理

 

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 存折

 保单封套

 七张保单彩页

 金牛

 抽奖券

 投保书

 

 

 

工  具

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对保单利益再次全面解释

年检的重要性

服务升级了解

年底回馈

专家理财知识

……

邀请流程

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【参考话术】

业务员：李先生，您好，我就是前期与您电话联系的保险公司服务人员***，这是我的工作证，请您过目。您可以通过我们公司全国统一查询电话95511对我的身份进行核实或打电话******到我们公司进行核实。李先生，（拿出出行平安卡）这是我们公司特别为参加本次活动的客户准备的一份定期保障，我帮您在网上开通吧，主要是用在交通保障上的。（帮客户上网开通）

邀请话术

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【参考话术】

 

业务员（取出《邀请函》）：李先生，这是本次会议的《邀请函》，时间是XXX，地点在：XXX，请收下。在公司活动之前，我们的理财专家要求我们先对客户的保障情况做一个整理，这是《保险保障检视报告》，麻烦您把买过的所有保单给我看一下。（在“您目前已经拥有的保障”一表中抄下客户的保单信息）。到时请您带上身份证和保单原件光临会议，谢谢你的配合，打搅你们休息了，我们保单年检会上再见。

邀请话术

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保单年检的概念

客户需带保单原件、身份证

车辆客户需带保单原件、行驶证

其它保险公司带保单原件、身份证（注：是免费服务）