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保全专员平台功能及操作培训

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内容提要

保全专员平台工具的功能

保全专员平台工具使用要求

结束语

如何使用保全专员平台工具

保全专员平台工具的优点

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保单信息查询方便快捷，不受地域限制（手机也可查询）；

平台功能全面，设计合理，操作简单；

方便续期伙伴制定和实施工作计划，工作更加条理；

方便机构续期日常管理，工作开展更加科学、高效。

 

平台优点

 

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任务与计划；（核心）                计划实施； （核心）  

业绩与佣金报表；（辅助）       信息查询；（辅助）

系统管理；（基础）                    续收咨询；（附加）

计划及达成。（新增）

 

平台功能

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平台登录界面：

平台使用（内网登录）

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平台登录界面：

平台使用（外网登录）

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登录进入首页：运营经理、续期岗和保全主管包括团队管理信息。

平台使用（首页信息）

 

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初始密码修改：系统管理--》账户管理，提示：一定要记好新密码！    

平台使用（密码修改）

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平台使用（计划制定意义）

     每天面对大量的未收件和当月、宽一、宽末的各渠道、各缴次的续期考核指标，是否感觉力不从心，手足无措，这个时候你该如何处理？

     是拿着纸制清单从头翻到尾，而后从尾翻到头的埋头查找未收件？还是利用电脑工具进行筛选，确定目标，进行有效突破，从而逐步缩小、达成乃至考核指标呢？

     从现在起，保全专员平台将协助你梳理头绪，有效开展工作，提高个人效率和产能。

     只有制定合理的计划，工作开展起来才会有条不紊，才能真正做到有的放矢！

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平台使用（如何制定计划）

续期未收件管理的要点

应缴前进行100%回访，确立客户交费意愿，问题件拜访前准备工作

续期管理岗每日将超过应缴日61天的停效清单下发给原收费人员开展复效工作；将超过应缴日700天的所有停效件分配给保全专员

交服务表

61-63天

应缴前回访

-15--20天

复效

61-91天

应收未收

30-60天

700天后

至少电话催缴一次，对可能停效件在停效日之前至少上门服务一次面访填客户续期服务登记表

续期管理岗下发超过应缴日61天的停效清单，三日内保全专员必须上交续期服务登记表

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平台使用（如何制定计划）

保全专员每日未收件管理

停效件

管理

工作：

流程：

 1、对电话联系需要上门劝说的客户进行上门回访

 2、对无法通过电话联系的客户进行上门回访

 3、对没有提供客户签字《客户服务登记表》的客户原则上进行上门回访

45天-60天

未收件

40天-45天

未收件

30天-40天

未收件

应缴月30天

未收件

应缴日前

应收件

与营销员核对保单现状，了解客户交费意愿，并对需保全件提示营销员；初步预估出当月收费进度、宽末的达成；

电话100%联系客户，了解客户交费意愿，核对相关信息，确保转账成功；对于联系不上客户需建立客户续收服务登记表，近日安排上门拜访；

 

对已确定收费时间的但没有转账成功的保单，再次与营销员/客户沟通，确定客户意愿、预计缴费时间，对产生的问题件和困难件建立《客户续收服务登记表》；

追踪所有营销员：

重点关注大单、保单量集中的营销员；

出勤率不高的营销员

长期不来的营销员

 

 

按照联系和拜访结果陆续建立《客户续收服务登记表》；

有选择性的追踪营销员：

重点关注未收件中大单、保单量集中的营销员；

对长期不上班的营销员的未收客户直接联系客户并预约上门拜访

对于联系不上的客户或客户不确定交费的，要100%上门面访，并填写《客户续收服务登记表》

对宽限期40-45天的所有未收件与营销员电话联系，对于已联系上客户且肯定可收回的营销员后续追踪；对已联系上客户但无法确定是否可以收回和未联系上客户的业务员进行面访预约；对确认无法收回的未收件进行客户面访预约并收回客户续收服务登记表

对于联系不上的客户或客户不确定交费的，要100%上门面访，并填写《客户续收服务登记表》

 

对宽限期45天后的所有未收件电话联系客户并按照需上门的三个要求预约上门回访；

对有意向交费的的客户电话反馈给业务员并追踪，视业务员类别决定是否亲自上门收取；

对于未收孤儿单客户要全部联系，必要时必须上门面访。

 

在过应缴日61-91天时：

100%上交《客户续收服务登记表》；

下发业务员近期停效清单，进行客户回访，办理相关复效；

；

再保单700天后：

下发即将永久失效保单清单给业务员、保全专员进行客户回访，办理保全或告知客户相关利益，填写相关表格。

 

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平台使用（如何制定计划）

保全专员计划内容不仅限于：

1、应缴前回访安排（一次和二次）；

2、应缴期间有效未收件的追踪记录；

3、即将失效和已失效件未收件的追踪记录；

4、各渠道大额未收件（营销1万及以上、银保2万及以上）的追踪记录；

5、新增主管批示的未收件。

 

 

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平台使用（如何制定计划）

续期管理岗计划内容不仅限于：

1、各渠道大额件（营销1万及以上、银保2万及以上）；

2、应缴前回访中的疑难件（要退保、联系不上等）；

3、应缴前回访中的到期缴费而转帐不成功保单；

4、需进行账号清理的保单；

5、即将停效的保单；

6、影响机构达标拿奖，还可以努力争取的保单。

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平台使用（如何制定计划）

1、制定工作计划，主要包括：督导件、收费件以及账号清理件，需要录入的信息有：工作方式、计划时间和备注。

（保全专员查“个人任务”）

 

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平台使用（如何制定计划）

 

 

 

（续期岗查“团队管理”）

 

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平台使用（如何制定计划）

 

提问一：

保全专员的“个人任务”菜单中督导件清单和收费件清单的查询条件区别在哪里？为什么会有这样的区别？

 

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平台使用（如何制定计划）

 

提问二：

右边是两个督导件清单的考屏，请问：哪一个是保全专员使用的？哪一个是续期岗使用的？你是如何区别的？

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平台使用（如何制定计划）you

[保全专员]

以保全专员XX查询并制定收费件清单中的当月银保渠道2次个人任务为例进行说明：录入了查询条件（应交日、交次和渠道）后查到12页信息，均为10月24日的应缴前电话回访记录。

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平台使用（如何制定计划）

[保全专员]

XX当月银保渠道2次清单在10月24日的应缴前电话回访记录如右所示，默认显示为“所有”，另外还有3个页面可用鼠标点击切换：“面访客户”、“电话联系客户”以及“待分配任务”。

 

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平台使用（如何制定计划）

[保全专员]

以10万大单客户“XX”为例，进行新任务制定。  首先，看看该单当前的追踪信息：1、工作方式为电话联系客户；    2、计划时间为2011-10-24；          3、计划完成状态为已完成；        4、收费结果预估为可收回；       5、交费时间预估为“2011-10-11”，录入错误，应为“2011-11-11”。

操作提示：1、兰色菜单项可排序（升序、降序或不排序），通过单击菜单项实现；                  2、“备注”项可录入，以记录更加详细的内容。

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平台使用（如何制定计划）

[保全专员]

以10万大单客户“XX”为例，进行新任务制定。  然后，录入新的信息：1、在小方框中打勾，选中该单；    2、修改工作方式为“电话联系客户”；                3、修改计划时间为2011-11-10；          4、新增备注“10月30日联系客户，客户反馈11月11日会存钱”；               5、完成修改后，单击“确认”保存。

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平台使用（如何制定计划）

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平台使用（如何制定计划）

[续期岗]

以我查询收费件清单中保全专员XX当月银保渠道2次大单客户XX信息，并制定工作任务为例进行说明：录入了查询条件（应交日、保单号、保全专员代码、保费段、交次和渠道），查到1条记录。

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平台使用（如何制定计划）

[续期岗]

针对银保渠道大单客户XX制定工作任务：  1、选择“主管工作方式”为“联系保全专员”；                   2、选择主管计划时间“2011-11-9”； 3、录入“主管批示”为“请于11月10日联系客户，并反馈最新的联系结果；              4、选中小方框，并用鼠标单击“确定”，保存录入的信息。

计划及达成

按照每月达成率周进度所设节点，分成四周

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平台使用（新增功能）

计划及达成

填写内容进行保存

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平台使用（新增功能）

计划及达成

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平台使用要求（重申）

【使用时间】
       从2011年10月28日起正式启用；分公司从11月开始将不再对《每日追踪督导表》的使用做具体要求。

【管理细则】

 

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平台使用要求（重申）

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平台使用要求（重申）

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平台使用要求（重申）

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平台使用重点提示

一、各机构平台推广责任人：

    第一责任人：机构续期管理岗

    第二责任人：机构运营经理

二、若机构因平台使用出现任何问题（如被总、分公司通报、客户未收件纠纷等等），

    将直接追究相关人员的责任！

三、平台使用过程中应重点注意：

    1、超过应缴日30天的有效未实收或缓缴保单，要100%面访，且面访结果要如实

填入专员备注栏，主管或三级机构续期内勤对于这部分保单要做到100%了解，对于超过

1万的大单更是要对收费情况完全掌握到位，总部及分公司对于未实收的大单会对收费

情况对内勤进行检查；

   2、对于应缴月在下个月的有效未实收或缓缴保单，要做到100%电话回访，并将回访

结果填入专员备注栏，主管或三级机构续期内勤对专员的应缴前电话回访工作要不定期

抽查，总部及分公司也会对专员是否电话回访进行抽查；

   3、计划及达成版块要让专员养成每天填写总结的习惯，主管或内勤要经常检查并做

点评；

   4、主管或内勤要对专员在平台中的使用方法进行培训，做到规范填写，工作方式、

计划时间、收费结果预估、缴费时间预估、未收费原因等要认真填写，并检查填写的真

实性；

   5、仍使用excel表进行收费追踪的机构不要再更新数据，专员应利用平台独立去

了解和掌握收费进度。