一、客户难找
业务伙伴找不到客户，这是当前拜访量低下的一个重要原因，同业公司怪招百出，仅举三例：

3
“客户难找”，没有客户资源
找不到客户的住址
邀请所有公司曾经购买过分红险的老客户开会
客户邀约方面
4
团队方面
“客户难找”，没有客户资源
盲打电话
  
   平安团队要求所有业务员除了每天6访外，必须盲打200个电话，送5000元的保额。

 
5
盲打电话是打概率，做的很辛苦
业务员方面
“客户难找”，没有客户资源
请客吃饭
    平安营销员自己掏钱请客户吃饭，告诉客户，可以带9个朋友一起来，而且来了的每人都派发一份礼品。吃饭期间，敬酒，发礼品之后，最后，请客户把联系方式留下来。
6
我们身边的客户到底有多少？
我们拥有180万的集团投保人！
70%的集团投保人（125万人）没有股份保单！
每人加保3000元，将产生37.5亿元的保费！
 
7
中国人寿业务员拥有得天独厚的客户资源！
每一个客户再买一单，过去15年走过的路可以再走一遍！
客户利益升级报告会之所以火爆的重要原因。

8
9
课程内容
工具设计背景
保单年检说明
保单年检工具介绍
保单年检工具运用示范

10
11
一种“用专业和真诚赢得感动”的服务理念
一次将新老客户全部拜访一遍的机会
一个低成本、个性化服务的方法
一个给客户自主选择空间的方式
保单年检活动
12
年度保单检查
        每年，我们都应该养成这样一个习惯：为客户做一次所投保险的整理和检查。让客户将保单拿出来，再次确认客户现有的保障，对客户提出的问题再作解答，提醒客户应注意的一些地方。并根据客户现阶段情况，结合公司的新险种，作介绍和补充。这个方法让客户不再感受到买了保单以后，放在抽屉里就没人管了。
双赢：
    为客户处理保单上的疑问，让客户更善用、珍惜这份保单，也为加保创造良机
 
13
“保单年检”检什么？
14
保单年检七项检查顺序
4-5-6-7-1-2-3 ！
先服务，后沟通！
 
15
如何进行保单年检？
保单年检的流程
保障完善
利益分析
提供建议
解决实务
问题
保单汇总
客户筛选
电话约访
16
课程内容
工具设计背景
保单年检说明
保单年检工具介绍
保单年检工具运用示范

 
17
18
1、《家庭保单年检三折页》-1/2
内页1：致客户的一封信
内页2-3：家庭保单年检表
19
保障类别 被保险人（标的） 投保公司 险种名称 生效日期 基本保额 年缴保费 缴费期限 保险期间 保单状态 主要保险功能提示 下次缴费时间
 姓名 性别 年龄          
健康保障