2012.6.15
如何合理规划
家庭资产呢？
人生四大账户
3-6个月的日常生活开支
银行存款、货币基金、短期理财
约10％
确保现在过的好
专款专用、分散风险
解决意外突发状况的影响
社会保险、保障型商业保险
约20％
以防万一过不好
本金安全、收益稳定
持续成长、保值增值
金融债券、企业债券
财富保障计划
约40％
保证永远过的好
投资不等于理财
看得见收益就看得见风险
股票、房产、基金、期货
约30％
希望未来过的好
人生四大账户
3-6个月的日常生活开支
银行存款、货币基金、短期理财
约10％
确保现在过的好
专款专用、分散风险
解决意外突发状况的影响
社会保险、保障型商业保险
约20％
以防万一过不好
本金安全、收益稳定
持续成长、保值增值
金融债券、企业债券
财富保障计划
约40％
保证永远过的好
投资不等于理财
看得见收益就看得见风险
股票、房产、基金、期货
约30％
希望未来过的好
 
财富保障策划经理人（IA）与银行理财经理一起为中高端客户提供顾问式、1+1的尊享服务
 
英杰华集团是英国最大的保险服务提供商，同时也是世界第六大保险集团以及欧洲领先的寿险产品和养老金业务提供者。
英杰华集团在全球范围内拥有45,000名员工，为欧洲、北美及亚太地区的53,400,000名客户提供优质保险服务。
名列美国《财富》杂志全球企业500强2011年排名第64位。
中粮集团1994年以来，连续位列《财富》杂志全球企业500强，2011年世界500强企业名单中，以26,468.8百万美元年销售收入，位列第365位。
中国食品工业百强企业第1位
“亚洲企业200强”中国企业第10位
58 Jx控股公司(Jx Holdings) 95,964.2 3,639.7 日本
59 英国劳埃德银行集团(Lloyds Banking Group) 95,681.9 -4,102.7 英国
60 鸿海科技集团(Hon Hai Precision Industry) 95,190.5 2,450.4 中国
61 特易购(Tesco) 94,185.2 4,104 英国
62 联合健康集团(Unitedhealth Group) 94,155 4,634 美国
63 美国富国银行(Wells Fargo) 93,249 12,362 美国
64 英杰华集团(Aviva) 90,210.7 2,259.9 英国
65 麦德龙(Metro) 89,080.6 1,125.8 德国
66 委内瑞拉国家石油公司(Pdvsa) 88,361 4,313 委内瑞拉
67 挪威国家石油公司(Statoil) 87,645.6 6,301.8 挪威
68 法国电力公司(Électricité De France) 86,308.5 1,351 法国
69 卢克石油公司(Lukoil) 86,078 9,006 俄罗斯
70 瓦莱罗能源公司(Valero Energy) 86,034 324 美国

2011
公司名称
营业收入
(百万美元)
利润
(百万美元)
国家
全球财富500强排名64
2003年1月1日正式开业   广州 中国
A  joint  venture  between  AVIVA  and  COFCO
中英人寿由英杰华保险集团与中粮集团合资组建而成
10年间9次增资，注册资本金从4亿增资到29.4598亿元人民币
成立以来屡创行业第一
向保监会一次性递交并获批两家分公司（四川、北京）的外资保险公司
进入四川、福建、山东、湖南、河北等省份的首家外资寿险公司
实施经代销售渠道并在该领域保持行业领先地位
承保全国外资保险团单
在外资保险公司中建立财务共享服务中心
 
2005－2007年度，中英人寿中国羽毛球大师赛
2005年8月31日至9月4日，首届“2005年中英人寿中国羽毛球大师赛”在北京举行。中英人寿除赞助25万美金的比赛奖金外，还向所有参赛选手捐赠累计保额高达9300万元人民币的意外伤残及医疗保障。
由国际羽联、中国羽协筹办“中国羽毛球大师赛”，属于国际性的六星级奖金赛事，也是世界羽坛最高水平赛事之一。中英人寿取得了“中国羽毛球大师赛”连续三年的冠名赞助资格，赛事命名为：“中英人寿中国羽毛球大师赛”。
连续3年
顶级赛事赞助
525万奖金
2.8亿保障
2007年7月10日至15日，第三界中英人寿中国羽毛球大师赛在四川省体育馆举行。本届大师赛被世界羽联列为2007年12站超级系列赛之一，同时也是在中国开展的首站2008年北京奥运金积分赛。中英人寿除为大赛提供25万美金奖金之外，还将赞助每位参赛选手价值300万元人民币的意外身故及伤残保险和10万元的意外医疗保险，确保比赛期间运动员发生受伤等意外时，得到及时的救助和充分的补偿。
2006年3月8日至12日，第二届中英人寿中国羽毛球大师赛在四川成都闪亮登场。除了为比赛提供25万美金的奖金外，中英人寿向参加大师赛的每一位选手捐赠累计310万元人民币的意外身故、伤残及医疗保障。
 
此次“中英杯”高尔夫巡回赛由１０场分赛和１场年终总决赛构成，分赛将历经８、９两月，继北京开赛之后会陆续在石家庄、济南、南京、福州、沈阳、广州、长沙、武汉、成都共１０大城市展开。从这１０场分赛中脱颖而出的４０名选手，将继续在今年年底举办的“中英杯”高尔夫巡回赛总决赛中体验高尔夫运动的魅力，尽享挑战自然和挑战自我的乐趣，以及高尔夫运动带来的欢乐与激情。
2010年7月30日，由中英人寿保险有限公司举办的2010年“中英杯”高尔夫巡回赛正式拉开序幕。
秉承“关爱万家”的企业愿景，中英人寿在致力于为每一个中国家庭提供优质保险服务的同时，也非常关注中国民众的身体健康，不断倡导各种健康积极的生活方式，宣扬运动与健康的主题。 此次高尔夫巡回赛同样以球会友，而运动与健康的主题也通过借助高尔夫这一已经融入都市人群的健康、时尚、绿色运动发挥得淋漓尽致。
 
作为“2010年NBA中国赛促销合作伙伴”，中英人寿特别策划了“与NBA明星全接触”市场营销活动，凡在活动期间参与该活动的客户，均有机会获得超级丰厚的NBA大礼：10月13日与10月16日，这些幸运的客户不仅将受邀参加NBA传奇巨星出席的中英人寿专属篮球盛宴招待餐会，与篮球巨人亲密互动、合影留念；而且还将亲临北京五棵松体育馆和广州国际体育演艺中心观看NBA中国赛，现场零距离欣赏NBA球星们原汁原味精彩表演，以及NBA篮球宝贝热辣、激情、健美的舞蹈。
2010年8月9日，中英人寿保险有限公司正式宣布与NBA中国联姻，将其倡导的“运动与健康”生活方式在这个炎炎夏日里推向高潮。
秉承“关爱万家”的企业愿景，中英人寿在致力于为每一个中国家庭提供优质保险服务的同时，非常关注中国民众的身体健康，积极倡导各种“运动与健康”的生活方式，中英人寿曾在2005年至2007年间连续三年支持了“中国羽毛球大师赛”，2010年7月，中英人寿首次推出了高端客户为主要对象的“中英杯”高尔夫巡回赛活动，此次牵手NBA共同打造体育盛宴，将为广大运动爱好者、篮球爱好者创造了一个更高级别的黄金互动平台。
NBA中国赛是每年在中国举行的最高级别、最受关注的NBA赛事，是唯一的NBA球队离开美国本土落地中国的赛事。2010 年中国赛将是近些年来NBA球迷最期待的篮球盛宴，中国球迷最关注的NBA球队火箭队和网队将相互对决。
秉承「关爱万家」的企业愿景，自2010年起，中英人寿启动了「品质论坛」这一推崇健康生活理念的大型市场活动，与全国广大朋友通过分享和领略智慧的话题，共同畅游精致生活之旅。
        中英人寿旗下的11家分公司所在地——湖北、河南、山东、河北、福建、江苏、北京、四川、广东、湖南、辽宁及黑龙江相继开展这一历时近半年的高端论坛。据统计，三千余名高端客户受邀参加这一活动。
        品质论坛就「健康养生享生活」、「聪明投资享未来」和「幸福未来心开始」等主题，与高端客户进行面对面的对话交流。中医新生代领军人物罗大伦、李智，精研婚姻家庭问题和儿童心理的教育专家金韵蓉等多位名家，作为主讲嘉宾闪耀亮相，与中英人寿高端客户共同论道，分享健康、时尚的生活理念。
「世界房车锦标赛」是与F1齐名的国际顶级赛事，中英人寿在2010年和2011年连续两年，邀请VIP客户观看世界房车赛的比赛。秉承一贯的「运动与健康」的生活理念，中英人寿将邀客户相约王者争霸赛，「热力追逐」，尽享激越盛宴。
        参与观看世界房车赛的高端客户，不仅可以近距离观看激情追逐的比赛，体味魅力独特的赛车文化，获赠世界房车赛的官方纪念币；还受邀出席中英人寿专属的「汽车之夜」主题活动。
        客户不仅能零距离现场欣赏赛车，领略专业的赛车知识介绍，观赏独具匠心的精彩演出，还能与传奇车队的队员零距离接触，共品佳肴，合影留念。
增值客户服务——SOS援助服务
SOS援助服务案例
案件时间：2009年6月8日

       案件发生在苏州，中英个代客户孟先生（化名）由福州到苏州出差，不幸发生严重车祸，当场大量出血，发生休克。然而当地医疗条件有限。当听到医院提出截肢的治疗方案时，病人情绪一度失控……

       通过中英人寿福建分公司营运部、客服同事、渠道代理人的多方努力，以及分公司健康天使的安慰以及疏导，孟先生情绪逐渐稳定。与此同时，为了稳定孟先生的病情，中英人寿向国际SOS提出，希望国际SOS在提供转运服务的过程中，全程安排医生的陪同与辅导。

       6月10日经过中英人寿以及国际SOS救援团队不懈的努力，案件圆满完成，客户被迅速转运往上海某著名断指再植医院进行治疗，得以保住肢体，健康出院。
客户家属对中英人寿锲而不舍的服务精神，国际SOS救援中心强大的协调能力、专业的医疗服务及以人为本的精神表示非常感谢和满意。
C.A.R.E.礼品兑换活动进行中
25
30天
65周岁
身体健康
27
27
阐述灯片内容
保险费的缴费方式为趸交或者年交，年缴期间分为3年、5年、10年三种，由投保人在投保时选择。
荐：资源投放重点
灵活选择运筹未来
自第3个保单周年日（含）起至期满前1个保单周年日（含），每年给付保额10%。
保险满期时给付全部所缴保险费，投入资金100%返还。
持续返还
满期回报
0岁
18岁
约定年龄
返还保费
返 还
所交保费的105%

身故保障：确保本金无忧
安全无忧
绝对保本
30
开始领取祝寿金后仍然有保障
选择1、年金转换权：满期金转换成5、10、20、30、40年期的年金。
选择2、一次性返还所有本金。
年金转换惬意人生
31
开门红产品中领取方式最灵活

红利金：终身分红
保单借款：回执录入10天后，80%
累积生息：红利、生存金、祝寿金
分享红利步步增益
可搭配附加险：
保障全面随心搭配
0-18周岁
挚爱宝贝的“呵护计划”
专款专用，成长教育储备金
19-30周岁
年轻一族的“强制积累”
告别月光族的同时亦可稳健理财
30-45周岁
家庭事业的“中流砥柱”
子女教育、退休规划、家庭理财
46-65周岁
流金岁月的“优越天年”
为自己、为老伴准备退休金
34
34
张女士，40周岁，某公司高级管理人员，事业巅峰期，职位较高，资金富足，但担心退休后仅依靠社会养老保险无法保证稳定的品质生活，故具有储备养老金的需求。选择10年缴费，保险期间为15年期，每年缴费10万元。

35
40岁    41岁    42岁    43岁    ----------------------------------------------------------50岁    51岁    52岁    53岁    54岁    55岁
----------------------------------
满期金
100万元
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------------------------
36
王先生夫妇今年喜得贵子，为了给孩子储备未来的教育金，选择金裕丰年作为理财工具。5年缴费，保险期间为20年期，每年缴费10万元。
37
0岁      1岁      2岁      3岁     4岁---------------------------------------------------- 15岁    16岁    17岁    18岁    19岁    20岁
满期金
50万元
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38
SOS 国际救援服务体系
缴费，保障时间灵活选择
现金价值高，方便客户保单贷款
可附加8类意外、医疗、豁免、定寿等保险，全面保障
有经济实力的客户不用担心，想买多少都OK,不计体检保额，不计风险保额。
响应国家政府号召，3年后领取第一笔财富。
年金随意转换，轻松享受漫漫人生。
保障时间长，最长可到100岁，返还高且长久。永远的呵护。
资产保全，给客户一笔法律性资产，安全
资产传承（遗产税）
     
             拥有《金裕丰年》就好拥有一个世界上最孝顺的“儿子”，带给客户一辈子的关爱， 《金裕丰年》您，值得拥有！
增值客户服务——SOS援助服务，您了解吗？
国内金额：
国外金额：
保费要求：
SOS 国际救援服务体系
缴费，保障时间灵活选择
现金价值高，方便客户保单贷款
可附加8类意外、医疗、豁免、定寿等保险，全面保障
有经济实力的客户不用担心，想买多少都OK,不计体检保额，不计风险保额。
响应国家政府号召，3年后领取第一笔财富。
年金随意转换，轻松享受漫漫人生。
保障时间长，最长可到100岁，返还高且长久。永远的呵护。
资产保全，给客户一笔法律性资产，安全
资产传承（遗产税）
     
             拥有《金裕丰年》就好拥有一个世界上最孝顺的“儿子”，带给客户一辈子的关爱， 《金裕丰年》您，值得拥有！