电子投保新契约规则
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　 一、意义 二、流程 三、系统 四、交单所需资料 五、填写要求 六、险种 七、投保规则 八、录入要求
电子投保 1、提高出单、承保时效
2、核保权限的下放，让营销人员即时知道核保结果，提高工作效率
3、高品质、高质量的要求 1、填写完《人身保险投保提示》
2、营销人员录入客户资料，提交核保，实现自核
3、客户签署《电子投保确认书》
4、交单、转账、出合同 建议书系统与核心系统转换 1、人身保险投保提示
2、投保确认书 签名、新型产品抄录文字 6主险
1附加险 自核投保限制 准确
录入客户信息，不得有隐瞒或不实告知
手工投保 1、产生问题件，需往返客户签字
2、手工交单，等待录入、复核后才知道核保结论 1、填写各种投保资料
2、交单
3、核保
4、转账、出合同 核心系统 1、人身保险投保提示
2、投保单
3、产品说明书
4、业务员报告书
5、证件复印件 签名、填写各种资料 10主险8附加险 都须核保 

电子投保与手工投保的对比表
1、提高出单、承保时效

2、营销员了解自核结论，减少问题件，降低运营成本
 
3、体现公司高品质的服务
一、电子投保的意义
二、电子投保流程

转手工填单
核保
 
建议书系统
核心系统
已导入自核信息；录入完毕，提交即实现自核
三、系统
※人身保险投保提示
※电子投保确认书
四、交单所需资料
五、填写要求
♀签名、分红险抄录文字
签字日期不得晚于人身保险投保单（电子版）申请日期（即电子投保建议书系统二次自核通过日
★电子投保建议书系统二次自核通过生成PDF版人身保险投保单（电子版）后，由客户确定内容无误，然后须进行电子投保确认书的填写及绑定，在客户阅读并填写电子投保确认书后需要在建议书系统输入两次电子投保确认书编号（即电子投保确认书右上角条形码下的编号）并经再次确认输入无误后绑定成功。
★电子投保确认书填写及绑定必须在电子投保建议书系统二次自核通过当日进行。
电子投保确认书填写时不得涂改，否则无效；应使用黑色或蓝黑色钢笔、签字笔填写，并且一律使用正楷简体字填写，字迹清晰、字体工整。
 
丰利人生年金保险（分红型）
新海安康终身重大疾病保险
新海万利年金保险（A款）（分红型）
新海万利年金保险（B款）（分红型）
长乐终身寿险
长安定期寿险
附加富贵两全保险

六、电子投保可销售险种
 
被保险人限制：2周岁（含）以下儿童、怀孕妇女、告知异常者不可作为被保险人使用电子投保。
核保规则限制：电子投保建议书系统一次自核后会提示因何原因无法核保通过，可根据提示内容修改建议书系统的信息。若提示“转人工核保”，则须按照通常的新契约流程进行，即手工填写人身保险投保单后进行交单。
电子投保确认书要求在电子投保建议书系统二次自核通过后10个自然日内交回保险公司，由综合受理岗进行核心系统受理操作，超过10个自然日没有受理则系统自动撤件，取消本次投保。
其他同手工投保规则。

七、电子投保新契约规则
 
八、录入要求
◆营销员建档作业录入原则:
           准确、如实根据客户的情况在系统中录入,不得为了自核通过故意更改内容。
  
◆录入须准确、录完后提交前须认真检查一次。（一次自核前）
           影响到后续服务；公司与您专业形象的体现。
1、新增准客户
2、在线选号
3、新增电子投保单
       （1）点击普通寿险，确定；
       （2）录入投保内容与客户信息：投保人、被保险人、投保计划、受益人、健康告知、转账及其他信息
4、生成电子投保单：                          A、查看文档
         （1）一次自核                                              
         （2）二次提交                            B、转向投保确认书

                                                             C、重新生成电子投保单
       
营销员建档作业录入步骤
在线核保
点击“您的位置”下面标签“生成电子投保单”，进入生成电子投保单界面。
点击“一次自核”按钮，向核心系统提出自动核保申请。
一次自核成功后，将进入二次自核。
点击“二次自核”按钮，将向核心系统提出二次自动核保申请，本次核保通过后将在核心系统生成保单信息。
二次自核成功后，将可以生成电子投保单，通过“查看文档”可查看人身保险投保单信息。
 
投保确认书绑定
点击（如图8-17-5）中的转向投保确认书进行投保单绑定。
输入电子投保确认书条码号，然后让客户签字确认。
客户签字后，再次输入电子投保确认书条码号。
业务员将《电子投保确认书》和《人身险投保提示》交回公司，若10天内未受理《电子投保确认书》则系统自动取消本次投保。
谢    谢！
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