课程大纲
什么是保单年检会
保单年检会的内容
为什么要进行保单年检
保单年检会的意义
年检会工具使用

保单年检会的概念
什么是保单年检活动？为什么要做保单年检呢？
      辅助型销售手段→常规型销售手段（基于“会议”形式的一种销售手段）。
       基本构件为：公司介绍、理赔保全讲解、观念引导、产品推荐—保单年检。
      粗放式→统一式运作→精细化运作。
 
保单年检会的概念
          保单年检活动就是为客户的保单做一次整体全面的检查，生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等；人也   需要定期的体检。当然，保险也需要“体检”。通过保单年检活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需求，获得最新的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等。保单年检活动是客户了解和维护自己保险权益的重要途径。

保单年检会的内容
保单年检包含哪些内容
Ａ.保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。
Ｂ.保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化，及时为客户办理变更手续。
Ｃ.缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费账号是否正确，避免因账户余额不足而导致的保险权益损失。
Ｄ.保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益。
Ｅ.其他客户权益介绍：生存金累积生息与领取、保单贷款等。
Ｆ.客户要求的其他个性化服务。

年检会销售模式的三大关键
客户规划
对既有客户资源的利用
确定核心目标客户市场及相应策略
信任获取
迅速获取并保持客户对自己的信任感
努力将信任感转换成为忠诚感
需求分析
搜集足够充足并且准确的客户信息
协助客户进行个人/家庭保障分析

邀约话术
王先生，您好！我是XX人寿XX分公司XXX中支业务员xxx，您这个保险是不是买了好多年了，您对这份保险的保障和利益了解吗？您对理赔了解吗？您知道怎么理赔吗？您对保全了解吗？针对以上这种情况，为了保护您的切身利益，公司分批次举办保单年检会，届时公司将有礼品赠送。您务必于x 月  x日 x点携带保单和身份证准时参加，公司地址是。。。。。
拒绝处理话术
保单年检会就像汽车每年都要年检一样。这次机会非常难得，可是关系到您的切身利益问题，如果你不来，万一将来利益受到损失的话，到时再找公司就晚了，就是一小时左右的时间，相信你会准时参加。

展业的自信源自对年检卡了解
客户基本情况                                             
客户对保险的理解和喜好                            
客户子女的年龄和教育情况                        
客户本人的教育程度和收入情况            
客户财务状况与可用于购买寿险的额度   
客户最需要哪些保障                              
客户有无其它保险保障