跟着这 5 个故事做，客户主动帮你做转介绍！随着行业竞争日益激烈，客户成交保单后，相信很多代理人都会想尽办法给客户提供附加服务，比如资源整合、医疗咨询等等。不可否认，这些服务是一个代理人综合实力的体现。但别忘了，保单本身的服务才是最基础的服务，也是事关保障权益的最重要服务。那么，保单服务包含哪些？我们该如何做好保单服务？如何通过保单服务，让客户觉得我们比其他代理人更专业呢？今天通过这 5 个小故事，和大家分享“专业的代理人，是如何给客户提供保单服务的。”仅靠 1 个小动作轻松拿下客户家庭的全部保险保单保全服务虽然琐碎，却能让客户觉得你更专业、细心。保全服务，是指保险人的保单迁移、投保人变更（信息变更和身份证变更）、被保险人信息变更（身份证、性别、年龄、职业等信息变更）。

受益人变更等基本权益服务。保全服务看起来比较琐碎，很容易被客户和代理人忽略，但实际上每项保全服务，都是事关保障结果的大事。她是如何用一件小事让客户成功续保 100 万保单的？一位资深寿险部经理表示：每成交一位客户，她都把缴费时间统计在册，每月集中时间给下个月缴费的客户打电话提醒缴费。一旦有客户忘记缴费，或者是不再缴费，她都会随时跟进。专业的保险代理人，一定要会做好缴费提醒服务。大多数客户，其实都很容易忘记保单缴费的具体日期。缴费一年后，如果我们不提醒，客户可能就忘记缴费了。专业的代理人一定要为客户，做好保单检视服务。客户往往在购买保险后，就忘记了保单的保险责任、利益，甚至连保险产品的名字。

续缴保费的时间都忘记了。他们只是简单地以为，只要买了保险就可以了。因此，在成交后，我们要对客户做的一项重要基础服务就是：定期做保单检视！时时提醒客户，风险缺口的所在，以防止风险发生时，出现已有保单解决不了什么问题的尴尬局面。如何做好保单检视服务让客户从拒绝到主动开口？客户往往会忘记，自己买的保单除了有保障的作用，还有贷款的功能，在关键时刻能解决资金的燃眉之急。对于一些现金流比较大的中高端客户来说，可以用保单的现金价值贷款约80%左右的资金，这样的现金流价值意义非凡。与其它贷款形式相比，保单贷款的最大优势在于它不需要任何收入、财务或担保证明。因为具有现金价值的这份保单，本身就是经过保险公司审核的，这笔钱原本就是客户自己的。故事五如何细心又专业地做好理赔服务？国际龙奖IDA白金奖得主曾在一书中表 示：在所有服务中，她觉得理赔服务是最紧急、最重要的。

备注：20解析：拥有三十多年寿险从业经验的陈嘉虎先生，在他的畅销书《保险销售心经》中说道：“代理人的报酬，之所以比其他行业更丰厚，是因为提前预支了后续长期的服务报酬。比如，一份 30 年满期的保单，需要代理人为客户提供30年的服务，尤其是发生理赔时，更需要及时联系。”这意味着，代理人从拿到佣金那一刻起，就已经提前预支了未来理赔服务的酬劳。备注：21那么，当客户需要理赔服务时，如何做好优质的理赔服务呢？可以尝试下面 4 个方法：① 接到通知第一时间赶到客户身边；② 快速收集资料并提交理赔申请；③ 密切跟踪理赔进程，最大限度缩短理赔款到账时间；④ 给予客户有温度的关怀。