缺口，包括您每个月的能拿出来的预算，我先给您做两个方案让您了解一下，当然你放心，买不买没有关系，您先了解。张太太和张小宝的填写方式与张先生的计算方法相同。在梳理完全家的保单之后，结合《保单档案簿》中最后一张，填写家庭保障情况一览表，方便业务员留存该家庭的保障情况，以便回去后为客户设计合适的建议书；通过续期保（易）提前预交保费有优惠。（购买续期宝需至少提前三个月）根据《保单档案簿》第8页保单权益提醒表提示客户是否有保单权益需要变更。备注：业：首先是基础权益可以由我和**金管家来共同为您服务。比如我们最关心的理赔问题，就可以登录金管家进行报案、申请，十分便捷。同时，在待办服务中可以查询到您近期交费的保单是否有待办业务，比如您的安鑫保身故收益人为法定，建议更改为指定。

还有交费银行的变更、联系方式和地址的更改、身份证有效期的变更以及保单的维护等，都可以通过**金管家或者联系我来办理。业：然后是保障权益。张先生不知道您是否有社保？当您的社保情况发生变更时请及时告知公司并变更。另外看到您的**福保单已停效，为了保障您的权益，建议您尽快办理复效业务，公司会对您的健康状况重新审核，主险复效成功后您可以选择新增附加医疗险。这一部分我讲清楚了吗？万能险账户价值可部分领取，如有需要可联系服务人员进行办理业：接下来我们看一下您的资产权益部分。您可以在金管家APP里依次点击：保单服务—常用服务—资金理财类就可以查询。

领取您的分红跟生存金。如果您有紧急的资金需求，还可以使用保单贷款。一种方法是通过自身保单的现金价值贷款，另一种是通过保单进行信用贷款，两种方式都可以通过金管家操作或预约，我现在就跟您演示一下。这部分您清楚了吗？通过续期保（易）提前预交保费有优惠。（购买续期宝需至少提前三个月）业：当然还有附加权益，未来将由我和**金管家来共同为您服务。作为公司VIP客户，我们还为您提供了附加权益，比如，每年您可以享受VIP积分兑换服务。还可通过续期宝提前预交保费，享受公司的优惠活动（如果提前交第二年的保费，可以有优惠）小提示：现场借助金管家APP为客户实操如何进行保单服务、常用服务、理赔服务等模块。

（详见《保单检视簿》手册10-13页；附：金管家保单权益查询路径课程大纲一、客户交费信息表讲解二、保障信息表讲解及缺口分析三、保障权益讲解四、转介绍及参加APP活动《保单档案簿》中最后一页为满意度回执及转介绍名单的填写，在完成整体的保单检视后，要求客户填写回执及三个转介绍名单；关键句：业：我的很多客户和您一样，最大的困惑就是不太清楚自己购买了哪些保障，是否满足当下及未来的各种需求。通过今天的保单检视，相信您对自己的保障与权益也有了一个全面的了解。我想您身边也一定有和您一样情况的亲朋好友，能不能给我介绍几个朋友。

让我也为他们提供这样专业的保单检视服务。备注：二、邀请客户参加APP活动，步骤1：打开金管家APP活动模块，步骤2：点击保单检视抽红包活动，小提示：参与即100%中奖，活动具体参与方式详见附件；备注：一、客户交费信息表讲解二、保障信息表讲解及缺口分析三、保障权益讲解四、转介绍及参加APP活动。