看的书籍类别或电视节目类别6. 其他（例如：宠物、信仰等）了解客户兴趣爱好，可以帮助预判未来的风险及生活成本，用来帮助确定保障险规划（如年金）的额度初识KYC——秘籍备注：17三．银行情况1. 往来银行情况（包括信用卡行、贷款行）2. 主帐户行（资产量最多的或购买投资理财产品最多的）3. 往来银行的帐户级别（是否贵宾客户或私人银行客户）4. 如确定属往来银行的贵宾客户，客户对方客户经理的接受度及满意度5. 是否有海外银行账户（香港？美国？是否有境外资产？主要做何资产配置）了解客户银行情况，可以用来确定保障险费用支出的来源及需求（如境内外资金节税安排或传承）初识KYC——秘籍备注：18四．投资情况。

1. 过往投资经历及盈亏情况（包括股票、基金、理财产品、信托、期货、外汇、黄金、股权投资、房地产、艺术收藏品、海外投资）2. 对投资产品及市场的了解和理解程度3. 对哪类投资市场有明显的偏好或厌恶4. 现有金融资产的总额及分布（包括资产配置大类及具体品种）5. 近期或已规划的流动性需求6. 能接受的投资期限范围、能承受的亏损幅度的范围，其中对盈亏怎么看，在资产中占比多少，对资金安全怎么理解可以顺利引申到资产配置平衡及保障险的作用上来，初识KYC——秘籍备注：19五．养老保障及教育规划情况1. 如何看待中国的养老体制？2. 对待养老问题有无担忧？具体担忧什么？3. 为了子女会考虑未来移民吗（如有，哪个国家？）。

4. 双方父母辈的养老问题如何考虑？有无安排？5. 自己未来的养老问题如何考虑和安排？是否考虑追随孩子还是考虑多种养老方式：如居家养老、养老社区、候鸟养老、国际养老6. 小孩的教育安排和投入的规划？7. 如已购买过保单的，黄金三问：1）何时购买？2）怎样的情况下购买？3） 现在回头看，怎么看待这份保险？从此可顺利引申到年金作为现金流规划工具的作用和价值，开启保险营销！客户的性格，对客户最终做出购买决策及我们采用何种方式进行销售都有很大关系，需要耐心，切记信口开河，满口浮夸，沉默型不要贸然打扰，等到他发现有兴趣的点时进行轻声细语描述心直口快切记啰啰嗦嗦，喋喋不休，挑剔型 态度要沉着，言语要恳切谦逊型态度要亲切易发脾气型言辞要恭敬，热情，周到，细致运用KYC——三招1、依据KYC的信息选择沟通方式。2、依据KYC的信息选定择沟通话题。3、依据KYC的信息选好产品及保费备注：23情景演练情景一：一位30岁左右的女性 。

5. 来银行存（取）活期，白领，收入不错，每月薪水都有较多结余，有闲置资金。情景二：中心医院女护士，年龄24岁，未婚，来银行咨询理财产品。情景三：私营企业主，行里白金客户，资金流水比较大，但在中行仅有20万5年期理财五号。情景四：一对夫妻，年龄35岁，来银行咨询小孩如何办卡的业务。本人都有中行卡。情景五：一位年轻女性带着保姆及1岁的小宝宝来银行存定期，存30万，存一年。要求：分析客户，挖掘需求，如何做资产配置？真正满足客户需求，的产品和服务退休规划便捷交易，现金管理，学移民置业购车通过KYC的需求挖掘备注：2526备注：26聊过去 谈现在 预未来看短期 问中期 配长期。