专有术语，难以配合回访，认为回访没有意义，浪费时间，对回访有抵触心理，年龄较大客户，回访有效性较差，保全：为保持保险合同的效力而进行的一系列售后服务工作。一般为投保人或被保险人，具体保全项目的申请人资格需根据合同条款及公司的保全规则确定。相关人员有效身份证件、身份证明文件（监护 关系证明、身故证明、其他证明文件）、申请 书、账户等，保全单证获取渠道公司柜面。

客户在公司柜面可直接领取相关 单证；代理人送达：客户可联系保单服务人员送达 相关单证；公司网站下载：客户可登录我司官方网站“ 客服中心单证”下载处自行下载。保单状态目前系统中的保单状态分为有效和无效，无效 的状态会做细分，如借款失效、垫交失效、未 交保费失效、两年未交保费终止、借款终止等，保险合同在未完成保全处理、续期交费、理 赔处理时，不可进行其他的保全业务申请处 理；凡处于银保通对账、银行转账途中状态的保 险合同。

不可进行保全处理。保单保全环节贰备注：17官微支持的保全项目保单借款、满期金领取、生存金领取、红利领 取、部分领取，网络实名认证、基本资料变更、交费账号变更、续保方 式变更、复效、垫交方式变更、红利领取方式变更、保 单迁移、抵交方式变更、年金领取方式变更、保单冻结、 新增险种我要变更，拨打全国统一客服热线95300进行出险报案，前往当地分支机构服务大厅理赔报案通过官网查询当地分支机构的理赔专员服务电话直接向当地理赔服务人员报案。

关注小华头像的微信公众号，选择服务窗?理赔服务?理赔报案什么人可以报案？投保人、被保险人、受益人、服务人员及亲朋。报案人必须了解出险详细情况，以便公司更全面接 收保险事故信息，更好更快的为客户提供优质理赔服务，第一顺序：父母、子女、配偶，第二顺序：祖父母、兄弟姐妹、外祖父母，子女：婚生子女、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女。 父母：生父母、养父母和有扶养关系的继父母。

兄弟姐妹：同父母的兄弟姐妹、同父异母或者同母异父的兄弟姐妹、养兄弟姐妹、有扶养关系的继兄弟姐妹。《保险法》第四十二条被保险人死亡后，有下列情形之一的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《中华人民共和国继承法》 的规定履行给付保险金的义务：（一）没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的；（二）受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的；（三）受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的。

受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在先。保单理赔环节，客户本人当次异地就医交通住宿费补贴，省内异地就诊 以2000元为限，跨省异地就诊以5000元为限 ，提供美国梅奥诊所、台湾长庚医院、台北博仁医院、日 本三田医院等海外高端医疗机构转诊、复诊服务，备注：21常见运营问题解析贰保单错退复效问题，解决办法：原则上需扣罚分公司现价损失部分的费用，请培训队伍和网 点分清承包日期与生效日期的差别。

如财C产品三年期退保指的是有效期 满三年，不是承保满三年。收付费问题解决办法：加强与分公司财务、运营沟通，及时解决大客户的个性化需求。增值服务问题解决办法：收藏官微VIP增值服务板块，随时查看。