拿到客户名单后要进行梳理分类，对于情况较好的客户建档，选择时机约访，认识后可以多次拜访提供个性化服务，勤拜访，多经营，成交水到渠成。客户经营--客户分类，客户经营--建立客户档案，电话约访逻辑：XX先生/女士你好！我是**人寿客户服务专员，公司将您的售后分配在我这里，以后由我为您服务。在这里友情提醒您XX保险的缴费期马上要到了，记得及时存入以免过期。同时通知您近期公司针对我们的老客户有积分兑换礼品活动，只要有参加，都会有礼品的，跟您约个时间过来拿奖品吧！

您看您是明天下午还是后天下午有空呢？客户经营--约访准备，约访准备：心理准备、客户资料准备、逻辑熟悉，备注：5客户经营--面见准备客户保险清单，计划书，电子投保单时机成熟时，去拜访客户前要做好充足的准备，准备是增加自己的信心，也体现自己的专业的好方法。在与客户交往的过程中，寻找服务需求点，提供个性化服务。把客养经费用在刀刃上，打造专属性，礼轻情意重客户经营--提供个性化服务备注：讲授1分钟。但想要精准地寻找到客户服务需求点，这可能吗？寻找服务需求点提供个性化服务（案例一）

客户类型：游女士，四十多岁，开餐饮店。以前认识但未开发过。经营目的：通过孤单客户服务，开发其家庭保单；经营过程：告知客户现在保险售后服务是我在服务了，公司有活动有平台都会通知她，只要有来都会有随手礼回去，让她充分感受到保险购买后依然有人服务的良好体验。也常去她的店里消费，有来有往。经营结果：顺利开发客户一件理财险一件健康险，其丈夫要求她在其他业务伙伴（其丈夫朋友）手里做，她拒绝了。

说买保险她只信任我。其他人保险做了人就跑，没有这么好的售后服务。客户打算七八月再购买一份理财险。但想要精准地寻找到客户服务需求点，这可能吗？寻找服务需求点提供个性化服务（案例二）客户类型：游先生知道这个人但不认识，经济条件较好但买的都是理财险，请亲戚做转介绍经营目的：通过多次个性化服务，让客户认同保险，补充健康险；经营过程：客户是私营企业主，去拜访的时候发现他喜欢泡茶，茶具比较旧了，第二次拜访就送了一套茶具给他，很喜欢。客户很孝顺母亲。

有次公司奖励的按摩器就送给了他母亲，时常也会去他厂里坐坐聊天，公司有活动也会邀约他，在多次经营中让他认同我认同保险，最后客户为孩子购买50万健康保障；重要提示：有些客户的观念和需求是需要慢慢经营和挖掘，不要急于开发，多拜访多了解，有平台也多邀请，为他补充保障缺口就顺其自然了。但想要精准地寻找到客户服务需求点，这可能吗？