手工单投保资料，1 投保单（使用左上角有1005或1015条码的新单），2 投保人身份证及银行卡复印件，3 人身保险提示书，4 被保险人身份复印件，5 临时保障声明，6 自动转账授权书，7 产品说明书（万能型），8 尽职调查财务问卷，9 其他病历资料（健康险），10 风险测评，11 关系证明（保费达到二十万需提供），填单规范，1.使用黑色签字笔，2.字迹清晰、字体工整，内容填写完整，不可漏项勾选多项（其他证件类型、投被保人关系、交费年期单位、份数单位、未成年告知勾选项、工号及机构代码），3.投保单保持整洁，不得随意涂改（险种名称正确填写，险种栏有改动需换单），4.整套投保资料中投保单号、投被保人签名风格，投保日期必须一致，5.遵守“如实告知”填单原则。

CRS校验类问题，解决办法：到银行柜面做完CRS尽职调查后，继续正常出单。2、指定受益人问题，解决办法：默认法定受益人，正常出单后进行保全变更。3、网点未配置问题，解决办法：报备渠道室或者督训，让其在系统查询配置问题。4、网点业绩归属问题，解决办法：线上出单事填写网点编码，业绩归属该网店，不填写网点编码，默认归开户行（招行除外）。5、对私非柜面非同名账户转账，日累计金额超限，解决办法：找银行调转账限额。6、投保人账户名或账户信息不完整，解决办法：找银行核实客户信息。7、首期保费不能超过保费预算的150%，解决办法：把保费预算填高些，接近首期保费金额。8、获取费率失败，请确认算费组合条件，解决办法：重新检查一遍投保信息的录入。

银保通出单常见问题，官微保全操作流程，使用我们APP出单的渠道：银保手工单、非实时、银保通柜面单、银保自营件、微投、部分不支持双录系统对接的小银行出单。七大行的银保通是银行回传文件或结果，网银和自助终端不用双录，双录工具的安装，录制内容要求，1--出示有效身份证明、投保提示书、产品说明书、免除保险人责任条款的书面说明和投保单，4-尽量请以普通话完成录制，与客户沟通如有问题可录制后解答，录制过程中一般不解答问题，不说与要求录制内容无关的话语。语速正常，录制时间尽量控制在 15 分钟以内1-对说明告知内容作出明确肯定答复。2---向投保人履行明确说明义务，录制质量 要求，1.保险销售从业人员应与投保人、被保险人同框，并有定格画面，2-录音录像应清晰展示相关证件、文件和签名，并有定格画面，2-对销售从业人员提供文件进行签署。

双录注意事项，保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务，告知投保人所购买产品为保险产品，以及承保保险机构名称、保险责任、缴费方式、缴费金额、缴费期间、保险期间和犹豫期后退保损失风险等。保险销售从业人员销售人身保险新型产品，应说明保单利益的不确定性；销售健康保险产品，应说明保险合同观察期的起算时间及对投保人权益的影响、合同指定医疗机构、续保条件和医疗费用补偿原则等。保险销售从业人员销售以死亡为给付条件保险产品的，录制内容应包括被保险人同意投保人为其订立保险合同并认可合同内容；销售人身保险新型产品的，还应包括保险销售从业人员出示产品说明书、投保人抄录投保单风险提示语句等。