您好，请问是XX先生/女士吗？我是**人寿售后服务部的XX，目前您的保单由我为您提供长期的服务，与您核对下家庭地址和保单资料，我了解到您的保单未添加受益人，这个对您和重要，请问您是今天还是明天上午还是下午方便？我来拜访您，顺便为您保单服务一下，您看哪个时间段方便？

电话邀约，话术：您好，请问是XX女士吗？我是**人寿售后服务部的**，目前您的保单由我为您提供长期的服务，我了解到您的保单未添加受益人，这个对您很重要，请问您是今天还是明天上午还是下午方便？到我司柜面办理添加受益人服务。客户同意，我记录下客户办理的时间，准时在市公司等待客户。

面见客户，提前在公司柜面等待客户（守时很重要），再次确定了客户的经济实力与个人素质（专职司机\穿着\谈吐），办理完无须过分寒暄（加客户微信，告知客户后期如有问题保持联系），持续经营，每年送福、送挂历（双份：前台和客户），应季水果等（双份：前台和客户），客户：小邱，别给我送东西了，我们公司有规定，不能收礼的。我：我不是来行贿的，你是公司的客户，我只是来服务你的。客户：我是不会在你手上买保险的我：我就没想过你在我手上买保险，我就是来服务的。

2016年开门红，客户看了我的朋友圈主动联系我，让我介绍介绍保险并让我做个5万元计划书，并让助理来跟我签单。我坚决拒绝。我：如果是因为照顾我做5万，我不要，人情保单我坚决不做。后来，客户在其他公司购买了200万，但我一如既往服务，2018年癌筛检测，话术：我们公司针对老客户，有一个癌症筛查的检测，这个检测对你非常好，我希望你能来参加并了解我们**人寿的发展情况（不要提产品），地点在碧瑜园，时间是下周三下午两点，我在门口等您来。客户在开场前最后一刻到场，听完后，当场签单5年期，年缴保费60万。递送保单时，赠送客户两盆花，客户很开心，客户在此时才告诉我家庭地址（我知道客户此时才真正认同我 ），2018年双养平台：当场签单10年期，年缴保费20万。

2019年开门红，我把险种发到朋友圈，客户不在国内，客户在微信中咨询并预约了3年期，年缴50万。客户周六回来，三年期已经结束，我也没去找客户。后来她又问我产品是否还有。我告知有。邀约话术：“岁末年初，针对高端VIP客户，我们有一个阿里参观，时间26日-27日。阿里是马云的发迹地，并不是有钱就可以参观的，只有**人寿的央企，才能有这个机会，我们公司针对您这样的客户，有一个专门的产品发布会，你方便吗？”

转介绍话术，我：“**姐，你是不是也带个闺蜜去玩玩”，客户“那就带一个”，我：“你把她得基本信息发我，我要发公司审核”（获得转介绍的基本信息），25日晚，阿里场因大雾取消，我立即邀约**场（29-30日），客户和闺蜜商量后同意前往，到**后我又了解到客户爱好唱歌和泡温泉，29日晚，我请客户和闺蜜泡温泉，30日听完产品发布，客户问“怎么不是3年，是10年”，处理话术，我：三年你准备交多少万？客户：“共计100万”，我：“三年100万，每年约35万，65万放账户滚存，现在100万分10年，一年交10万，90万可放在账户滚存，对您来说，哪个受益更高？”客户：“我今天不能给你具体数字，我回去和律师、会计核算下”（客户签了意向性108万并主动促成闺蜜10万）。