一、接触
工具：短意赠险/小礼品
流程：通过短意赠险/小礼品拉进距离，引出金理财问卷
接触话术：**你好，最近忙什么呢？   
（寒暄一番）
**，我今天来拜访您的目的是，现在公司为了庆祝半年度保费超过700亿，决定向客户赠送一批意外保险，公司奖励了我10个名额，我第一时间就想到了你。也是感谢您对我工作的支持和帮助。
（掏出手机）这张卡最高保额是50万元，保障时间是半年（180天），直接在手机上就能投保，来，我帮您激活一下，全家人都能投。

二、理念沟通
工具：金理财问卷
流程：沟通养老话题
市调话术：
对了，**。我们公司为了更好的服务客户，特别推出一项市场调查活动来了解客户的理财需求，请您帮我一起填下这张金理财问卷。（和客户一起填问卷）
**，我们一起来看第5个问题：我们60-80岁应该准备多少养老金才够用？
我们一起来算下60岁退休到80岁我们所需要的养老金（自备工具：白纸，边说边进行演算）
60-80岁：饭钱：10元*2人*3顿*365天*20年=438000元。（备注：标清单位）
这是不算不知道，一算吓一跳。这仅仅是吃饭的钱，而且还是比较低标准的，这里还不包括买衣服的钱、生病吃药钱，不包括给孙子、外孙子的压岁钱。如果你想在退休后享受高品质生活，到处走走看看、旅旅游，那么这个费用就更不止这些了。
（结论）人可能没有意外，可能不得病，但肯定会老，老了要花钱。您觉得用本金养老
还是用利息养老合适？

三、产品介绍
工具：福临门产品评鉴卡、福临门计划书
流程：通过产品评鉴卡，简述产品责任，引出福临门计划书
评鉴卡话术：
（接上）正好我们公司根据市场需求，新推出了一款既能理财，又能养老的福临门全能理财计划，（取出客户评鉴卡），公司要求我们要获得30个客户的好评，才有销售产品的资格，我现在就差X X个了，我简单的给您说一下，看我说的好不好。
这个计划有三个特点：
第一是返保费。无论活多久，最晚80岁返还所交保费，保证本金安全；
第二是收益稳。每年领取金额固定，边交边领。保单生效当日，客户就能获得第一笔钱，是保额的20%，60岁之后领取金额翻倍，是保额的40%，一直领到80岁；
第三是增值快。除了刚才说的固定返还，如果您返还的钱不领的话，这个计划还为客户专门开设了专项理财账户，返还的钱自动进入这个账户复利滚存，采用日计息，月复利的方式，实现资产的二次增值。这个账户最低保证利率3.5%，现在实际结算利率6.8%。
姐，我给您举个例子（取出事先准备的计划书，要与客户情况相仿）
您看，这是0岁的宝宝，年交10万元，10年交，合计交费100万元。
孩子60岁前，每年可以领28094元；60岁至80岁，每年可以领56188元；
满80岁，可以领取100万满期金。