打造高端客户的
财富管理及风险管控

杜聪颖

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   为什么要进行有钱人保单开发呢？

高端客户的开发

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1、有钱人数量庞大

2、有钱人以企业主为多

3、有钱人理财“成绩”不乐观

4、做好资产配置最紧要

5、私人财富管理生意“红火”

6、保险员可提供财富管理

7、偶胜靠人情 ，常胜靠专业

请看统计情况：

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        在中国有钱人的构成主要是私营企业主，他们逐渐积累了丰富的私人财富，由于企业分配的体制改革，一大批企业高管、有管理能力或技术实力的高级专业人才也逐渐成为高端富裕人士，包括：民营企业主、职业经理人、职业投资人、各类专业人士以及公众明星。

有钱人的构成

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我的一个企业主客户

         张女士，48岁，是一名企业家，拥有4家公司，通过转介绍与其相识，经过多次面谈沟通，最终签单保费1000万。

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销售

管理

生产

家庭

财务

民营企业

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        确保子女教育基金；

        为自己留出过冬的粮食；透过保单贷款方式处理紧急现金流，解决银行融资难的问题。

民营企业

风险管理

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有钱人购买保险的理由

保险是建立企业与家庭防火墙的财产

保险是保证生命资产的财产

保险是风险保障的财产

保险是保值增值的财产

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