目录
什么是电子建议书
使用电子建议书的优势
建议书内容呈现
如何构思建议书
建议书制作实例
2
什么是电子建议书
旨在帮助寿险顾问方便、快捷的完成对客户资料的管理，以及保险建议书的制作、管理等功能。
XX保险的建议书系统是携手优秀IT公司，面对寿险顾问开发的保险行销利器。      
定期网络升级。
3
目录
电子建议书概述
使用电子建议书的优势
建议书
如何构思建议书
建议书制作实例
4
使用电子建议书的优势
保险行销的必备工具
轻松帮助我们实现产品组合
满足客户多角度的寿险需求
是对客户诚信的最佳佐证
智能化、专业化、人性化
5
目录
什么是电子建议书
使用电子建议书的优势
建议书内容呈现
如何构思建议书
建议书制作实例
6
建议书内容呈现
    建议书呈现的过程，是寿险顾问清晰、有条理的向客户介绍保险建议的过程
    下面我们分步骤呈现一份制作好的建议书：
封面
公司简介
保险计划
保险利益
利益演示和郑重声明
7
建议书内容—封面
多种封面供您选择，帮助伙伴们做好“面子工作”
8
建议书内容—公司简介
通过公司简介，向客户展现公司形象，树立信心
9
建议书内容—保险计划
一份详细准确的保险计划，为客户精打细算，让客户明明白白消费
保险计划的各项内容与投保单一一对应
10
建议书内容—保险利益
简单准确的向客户展示各项保险利益，您讲得清楚，客户们看得明白
被保险人
客户的“鑫相随”计划
明确列明作为保险人的责任及保险提供给客户的各项利益
11
建议书内容—利益演示和重要声明
客户利益有多少，我们用数字说话
寿险顾问编号和姓名
投保人姓名
被保人信息
演示数据
按照高、中、低档三种假定利率演示客户利益，绝对合规销售
12
郑重声明
郑重声明+客户签字，既保护客户的知情权，又彰显伙伴们的诚信
实实在在销售，把利率演示表里的各项专业术语逐一解析
建议书内容—利益演示和重要声明
13
客户签字
建议书内容—利益演示和重要声明
利益图形演示表生动详细的介绍利益增长
产品条款明确列明 体现XX保险的合规销售
郑重声明+客户签字，既保护客户的知情权，又彰显伙伴们的诚信
14
客户签字
建议书内容—利益演示和重要声明
郑重声明+客户签字，既保护客户的知情权，又彰显伙伴们的诚信
理财知识和健康小资讯体现XX人性化关爱
 
15
目录
什么是电子建议书
使用电子建议书的优势
建议书内容呈现
如何构思建议书
建议书制作实例
16
如何构思建议书
---真正满足客户需求的是“险种”吗？
问题：
17
如何构思建议书
生存保障 生存金、养老金、教育金、分红、投资收益
身故保障 重疾身故、意外身故
残疾保障 全残保障、部分残疾保障
疾病保障 重大疾病保障
医疗保障 费用报销、费用补贴
财务保障 生命尊严、重疾提前给付、加保选择、豁免保费、保单贷款、保证续保、部分领取

保险产品是各种责任、权益的组合。
真正满足客户保障需求的，是“险种”吗？
18
如何构思建议书
建议书构思原理：
---客户需求的拆分、合并同类项、重新组合
优秀的建议书是什么样子？
---针对客户需求，对现有保险产品二次加工的成品
---是一份全新保险产品的“说明书”
19
如何构思建议书
客户需求的探索
需求的拆分、组合
险种对号入座
适当的保额和保费
建议书的制作
建议书呈现客户
准备出单
不认同
认同
一份优秀的建议书是这样诞生的
20
目录
什么是电子建议书
使用电子建议书的优势
建议书内容呈现
如何构思建议书
建议书制作实例
 
21
建议书制作实例—案例
被保险人：李XX先生（30岁）
家庭成员：太太（28岁）  儿子（0岁）
公司福利：社会医疗保险、社会养老保险
每月可存5000元，目前已存15万。日常开支3000元
住房按揭——年期10年，月供2000元
家庭情况：
关心事物：
希望儿子多读书，提前准备教育金并希望这份关爱能伴随孩子一生，如果可以还能兼顾自己的养老问题，尽量少给孩子增加养老负担
22
建议书制作实例—保险计划
险种名称 保额 保险期间 交费期间
鑫相随 17800元 到88周岁 10年期
附加定期重大疾病保险 80000元 10年 10年期
附加住院医疗保险 10000元 1年 1年期
附加保费豁免定期寿险   

我们为XX先生设计的保险计划如下
接下来我们做什么？
---查费率、看投保规则？？？
何必这么麻烦，建议书系统可以提供一站式的快捷解决放案。
23
演练时间
 
24
Thank you
25