前言2023年是全面落实党的二十大精神的开局之年,是实施“十四五"规划的关键之年，也是资管新规颁布的五周年。五年来，监管部门始终坚决贯彻党中央、国务院重要决策部署,严格落实资管新规要求,久久为功共同推动银行理财行业规范转型,精准施策防范化解重点领域风险，一批行业难点问题得到了稳妥解决，行业呈现出良好发展态势。在新发展格局下,银行理财行业扎实走过规范化整改的转型期,发展不断取得新成效,步入高质量发展的新阶段。截至2023年6月末,银行理财市场存续规模25.34万亿元,全年累计新发理财产品1.52万只,募集资金27.75万亿元，为投资者创造收益3310亿元。第一部分理财行业发展环境2023年5月,国家金融监督管理总局(以下简称金融监管总局)正式揭牌，标志着我国新一轮金融监管机构改革迈出重要一步。

6月,金融监管总局党委书记、局长李云泽赴上海调研,在一场由部分信托、资管、理财公司参与的行业工作会议上指出，要按照坚守定位、回归本源、市场导向、差异发展的原则,大力培育和提升行业核心竞争力;持续提高治理水平,强化专业能力建设,加强投资者适当性管理，更好满足人民群众多层次多样化财富管理需求。金融监管部门将及时修订完善相关政策制度，为行业长期健康发展营造良好环境。2023年伊始,原银保监会、中国人民银行联合印发的《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》正式施行。制定该《通知》是落实资管新规及其补充通知、理财新规和《理财子公司办法》等制度要求的具体措施,有利于规范现金管理类产品业务运作,防止不规范产品无序增长和风险累积,稳定市场预期,推动业务规范可持续发展。

2月,中国人民银行发布《金融控股公司关联交易管理办法》,结合我国金融控股公司特点,按照实质重于形式和穿透原则,界定金融控股公司关联方以及金融控股集团的关联交易类型,明确禁止性行为,要求其设置关联交易限额;要求金融控股公司完善关联交易定价机制,建立健全关联交易管理、报告和披露制度,建立专项审计和内部问责机制。4月,原银保监会发布的《中国银保监会2022年法治政府建设年度报告》显示,应着力完善银行保险监督基础性制度体系,扎实推进银行业监督管理法修改工作,会同有关部门加快推动商业银行法、保险法修改。银行业监督管理法、商业银行法修订草案已上报国务院,重要立法项目取得实质性进展。工银理财作为首批获准开业的理财公司，秉承工行基因，保持战略定力，坚持做长期正确的事，建设具有中国特色的“国内领先、国际一流”市场化资管机构取得重大进展。一是全面夯实高质量经营发展根基，围绕净值化转型要求,以“双轮驱动”投研体系创造投资价值,以“稳鑫智远”品牌体系回应客户期待,以“全面风控”严守安全底线，以“五维布局”推进科技赋能,成立以来累计收获“银行理财全牛奖”等重要荣誉百余项。

二是积极践行支持实体经济使命担当,围绕国家发展大局,形成覆盖绿色低碳、先进制造、科技创新、普惠金融、乡村振兴等领域的综合金融服务体系，创新首发专精特新、ESG等主题理财产品，重点领域投资占比逐年提升，发布“银行理财助力实体经济高质量发展”成果，引领行业为实体经济引入更多源头活水。三是牢牢把握服务客户需求初心本源,围绕共同富裕目标，坚守“受人之托、代客理财”，持续丰富全谱系、全天候、全渠道的货架式产品供给体系，大力协同渠道做好全生命周期投资者陪伴与服务，首家发布“红心向党为。