电话邀约随着网银、手机银行的快速普及，客户亲临银行办理业务的频次正在逐步降低。银行人员与客户建立联系最常用的方式就是电话沟通。电话邀约是银行网点营销的重要手段，是专业化销售流程的重要步骤。本课程将从电话邀约的概述、电话邀约的流程、电话邀约话术等方面，介绍电话邀约的技巧。课程概述1电话邀约的概述2电话邀约的流程3电话邀约场景案例4课程回顾电话邀约可以理解为通过不同的通讯方式（如打电话或发微信）邀约客户在特定的时间、地点进行销售面谈或参加活动的过程。电话邀约1.1 什么是电话邀约2分钟讲师讲授：约访可以理解为通过不同的通讯方式（如打电话或发微信）邀约客户在特定的时间、地点进行销售面谈或活动的过程。

操作要点：重点介绍何为约访。提高与户面谈的质量- 明确访问目的/ 多考虑客户时间- 提前铺垫有效的活动量管理- 约访的客户量可控- 节省费用 、有计划性的活动有效的时间管理-防止客户不在/ 等待/ 路上时间...网点零售业务展开的主要方式之一1.2 电话邀约的重要性有闲置资金的客户资产临界的贵宾卡客户有理财到期的客户有时间、有兴趣参加网点营销活动的客户当前有保险需求的客户曾经买过保险的客户。

1.3 电话邀约的对象1分钟讲师讲授：有意向购买产品符合投保标准有能力缴纳保费有保险需求……银保客户经理辅导理财经理理财经理意愿、经验、技能一般网点经营到位，对客户经理比较信任网点人员不足网点营销节奏紧张，没有时间……理财经理意愿、经验、技能较强刚刚接触网点，信任度一般网点对客户资料管理比较敏感邀约量大，靠客户经理无法完成……无论哪种情况都需要我们掌握电话邀约的技能！1.4 谁来进行电话邀约1.自己约2.协助约1分钟讲师讲授：有意向购买产品符合投保标准有能力缴纳保费有保险需求……销售动作前，与客户的接触，以获得见面的机会。

约访概述电话约访只是约面谈时间的过程此阶段减少产品销售的话题电话约访一定要简短1.5 电话邀约的目的1电话邀约的概述2电话邀约的流程3电话邀约场景案例4课程回顾在正式开始电话邀约前，需要我们做好以下准备：思想准备：明确打电话的目的、明确希望达成的目标、必须要问客户的问题、准备拟定开场白、设想可能的异议资料准备：客户名单、客户资料档案、活动邀请函、邀约话术工具准备：签字笔、笔记本、A4白纸等环境准备：安静的周围环境、整洁的桌面环境2.1 电话邀约的准备工作电话传递的不仅是信息，更重要的是个人的情绪邀约前要保持乐观心态，保持微笑，声音响亮清晰，控制语速快慢，同时在沟通时语气要抑扬顿挫用声音呈现出热情和主动，即便遭致客户拒绝，也要保持笑容结束，客户是能听出你的表情。

建议时常调整个人的姿势、笑容、语调2.2 电话邀约的技巧能听到的表情12一种自我暗示的心态调整方法要乐观地相信客户会感兴趣，接受不感兴趣的客户，防止在未打电话之前就已在打退堂鼓激励自我的方式，有助于自我调整，并且勇于去做决定，这样才能离成功更近一步2.2 电话邀约的技巧万有引力的暗示一句话引发兴趣/好奇心当前舆论热点的话题（养老、教育、房产、投资理财） 准客户关心的话题你刚好需要，我刚好拥有，关乎客户切身利益对方一定会来的预设（描述活动安排、见面后的细节）善用二择一法，让客户做选择而不是被强迫。