2021年是具有历史里程碑意义的一年。站在“两个一百年”的历史交汇点,面对百年变局和世纪疫情,中国经济迈向高质量发展的步伐如此坚定而自信。北京证券交易所成立,开启深化资本市场改革新篇章,科技进步和自主创新正成为推动经济社会发展的重要力量。时代赋予了企业家新的使命。作为创业创新的重要主体,企业家们聚焦技术,攻坚克难,整合要素,开拓市场,努力成为新时代构建新发展格局、推动高质量发展的生力军。其中,上市公司创始人作为企业家中的领先群体,更是为中国经济发展带来了蓬勃的生机,承载着强化科技创新力量、增强产业自主可控能力的时代期许。

时代又为企业家的价值追求注入了更加生动的内涵。从私人企业走向公众企业,从小家愿景走向社会期望,上市公司创始人肩负着来自家庭、企业和社会的多重责任。他是家庭财富的守护者,稳健经营,洞察价值,寄望家庭和谐与长久发展;他是企业价值的创造者,锐意创新,拼搏奋进,为提升产业竞争力注入持久动能;他是社会责任的担当者,力行大爱又诚恳务实,追求超越财富的更大价值。与此同时,企业家精神生发于业,传承于家，又得以在经济社会发展中久远弘扬。2020年,中国银行私人银行发布《中国企业家家族财富管理白皮书》,从数字、时间、空间、价值四维度洞悉财富的内涵。2021年,我们进一步聚焦上市公司创始人群体,对超过300位上市公司创始人进行了问卷调查和深度访谈。通过“家庭—企业—社会三维角色”分析框架,近距离解读企业家品格内涵,探寻财富的价值所在,为企业家财富价值管理提供更多的思考和启迪,帮助财富管理机构更好地以金融力量引导价值创造。

正如访谈中创始人所言,上市只是企业创新发展的新起点。这是中国企业家的自信,也是生生不息的时代脉搏。2007年,中国银行成为首家推出私人银行服务的中资商业银行,十五年成长,如今也站在了新的起点,正以更加成熟和全面的服务能力,承载着服务企业家的时代担当。坚守初心,中国银行私人银行以服务实体经济为己任,激发企业活力,守护家业长青,弘扬新时代企业家精神。致敬专业,中国银行私人银行聚合集团力量,以“商行+投行”“境内+境外”多元化金融服务,促进“科技一产业一金融”良性循环,服务更多民族企业走向世界前沿。

在“十四五”新征程上,中国银行私人银行愿以精益求精的匠人精神,陪伴时代奋进者左右,以专业广博的金融之力,助中国力量前行!改革开放深入推进，资本市场逐渐发展壮大。中国上市公司数量稳步增长，上市公司质量不断提高，为中国经济增添活力，离不开创始人的努力和拼搏。我们注意到，相比其他高净值人群，创始人具有许多独特的特征，这些特征来自于他们多重身份下更加多层次的价值追求。

基于此，调研组建立了“家庭一企业一社会三维角色”分析框架，希望以此透视创始人的财富管理行为模式和价值追求，尝试梳理多元角色定位下财富价值管理的解决方案。我们认为，上市公司创始人是家庭财富的守护者，是企业价值的创造者，也是社会责任的担当者。家庭财富守护者 创始人关注家庭财富安全与增值，他们注重规划家人生活保障,选择合适投资方向，通过科学的方法和模型工具,提升财富规划的专业性。同时，创始人关注促进家庭成员间沟通与家族文化建立，推动家族成员团结一致,和谐前进。

企业价值创造者 创始人关注企业创新发展与可持续增长，他们带领企业响应宏观政策导向，结合上市公司生命周期持续创新，运用合适的融资方式和工具,助力企业把握发展机会。同时，创始人关注接班人选择和培养,健全接班人制度,实现可持续经营。社会责任担当者 创始人关注财富的久远价值和社会贡献。他们关注环境、社会及治理机遇和风险，探索多元化参与公益慈善的路径,实现企业形象和价值的提升。