财信人寿传家保（庆典版）产品培训教案，普通客户：基金破发，理财破净，银行踩雷

中产阶层：养老金替代率低，如何实现晚年财务自由，高端客户：税务、债务、法务、有效传承，家业永续客户的痛点开发理念应时而生，中国家庭财富管理大幕开启，守业传家人寿保单聚焦，财富管理的四大需求专业制胜传家保探路“中国式”守富传富“共同富裕”中的机遇与挑战，小黑板：指出——要正确认识和把握实现共同富裕的战略目标和实践途径。强调——“共同富裕”是分阶段促进创新致富、发展保障、改善民生、提高教育、增强能力、普惠公平。推进——三次分配建立橄榄型分配结构：增加低收入、调节高收入、取缔非法收入。关键词——税收、社保、转移支付。中国企业主有别于欧美“老钱传承”的独特性和复杂性。

家业不分，权属不清家事复杂，重视隐私，代际差异日渐明显海外资产安排，来源：2018年《中国家庭理财调查报告》财富管理开启，时代造就特殊挑战客户需求，风险隔离

灵活转换，家财稳固税务安全，核心是需要确保传承资产的合法性和安全性，安全的资产帮助应对一些经济、政策风险强制储备收益管理“滚雪球”，核心是具有高流动性资产，借助杠杆的力量，创造灵活的现金流，最大程度实现企业平稳过渡和家族持续受益。中国国税总局改革目标，产品特色，财信人寿传家保（庆典版）增额终身寿险保单现金价值载明于合同，交费期满一定年度后，现金价值开始逐年稳健递增，时间越长现价越高，与您共同进步，节节高升。

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