建议书设计及说明1.熟悉掌握建议书制作讲解流程；2.能够掌握建议书讲解的核心3.能够以FABE的逻辑进行产品建议书的讲解课程目标建议书的制作与讲解是营销员最为基础的功底，也是最为重要的技术掌握，虽然产品建议书的样式是大体固定，但不同人员对建议书的讲解与剖析却对促成产生着决定性的作用，所以建议书的设计与说明是本次视频的核心，我们将通过本次课程让学员能够掌握以下三点1.熟悉掌握建议书制作讲解流程；2.能够掌握建议书讲解的核心3.能够以FABE的逻辑进行产品建议书的讲解；【操作要点】介绍课程目标和学习要点，明确建议书的讲解流程；思考？要给客户呈现保险方案，你要了解哪些内容？建议书案例呈现演练与通关建议书设计要素建议书说明要素本次课程我们要通过建议书的制作前的准备、建议书的设计和建议书的说明来向大家展示，建议书的运用是有一套完整的流程技术来支撑，它是需要我们来学习和掌握的，所以我们会通过这五个课程维度来带领大家，一起走进建议书的精彩内容。

建议书制作准备—搜集客户信息在与客户进行接触时，对客户基本资料进行了解与搜集。我们通常会收集客户的七个基本信息:职业办公场所年龄住所婚姻状况兴趣与嗜好所得或收入抚养人数接下来我们就先从建议书的制作准备开始，建议书在制作时具有针对性、个性化、专业化，所以我们在制作建议书时，要有一定的客户信息来支撑，因为只有这样才能设计出针对客户需求的建议书，来提高客户签单，首先我们就要对客户的基本资料进行收集，在我们的销售流程中，对客户设计建议书前，我们是要先和客户进行接触，并且通过接触我们来搜集包括职业办公场所，年龄，住所，婚姻状况，兴趣与嗜好，所得或收入，抚养人数这七个基本信息。从而来帮助我们判断客户的交费能力和保障需求。

A：客户处于哪个人生阶段B：不同人生阶段的生活目标 C：客户对保险的喜好偏向建议书制作准备—分析客户需要当然，除了这七个信息的收集之外，我们还要了解客户处于哪个人生阶段（例如：创业阶段，就要关注客户的财务风险规划和大病、意外保障，建议书中应当有所体现）。不同人生的生活目标（例如：客户希望有个幸福美好的晚年，那么养老险是我们建议书的首选内容）客户对保险的喜好偏向（能够让我们知道客户对哪个险种感兴趣，成交率会大大提升）这些信息的了解可以更加准确的帮助我们来设计建议书，大大提高建议书的实用性。

建议书制作准备—建议书设计方式了解以上的基本信息以后，我们就应该去制作建议书了，合众人寿制作建议书的方法有两种，一种是通过合众人寿官网来进行制作，另一种是通过手机E合众APP来进行制作，在123基础培训的《e合众平台介绍及电子e化投保流程》那堂课中有详细介绍，这里就不再做过多赘述。投保流程介绍财产增值首先建议书设计的思想应该从三个方面来考虑第一个：分析客户保险需求，通过了解的数据分析客户真正的保险需求有哪些。

第二个：结合投保人偏好、满足需求，这样可以让建议书更加的精准。第三个：分析投保人的购买心理，对于喜欢存钱的客户，我们应当重点推荐年金险，喜欢保障类客户，我们可以重点推荐重疾险或者意外险。这样就能做到有的放矢的与客户进行建议书沟通。出生20岁成长期所需教育费用回馈父母保障小家庭小孩教育成长退休养老计划避税计划(4)活的太长天堂收入曲线(1)收入中断支出曲线奋斗黄金期养老期退休所需养老金定期寿险意外、医疗终身寿险储蓄理财教育基金医疗保障养老保障寿险养老寿险高额医疗人生风险规划表适合保单形式高额终身保险55岁养育期(2)活的太短，活的太惨(3)残废或生富贵病一般的家庭保险设计顺序：先大人后小孩。