一直以来,客户活动都是银保渠道展业营销的常 用方式,高净值客户活动更一度成为渠道主要保费 产出方式。实际操作中,客户是否受邀、是否到场、 产能如何转化等问题,经常让网点和业务团队“很 受伤”。面对实际情况,XX分公司积极转换思路,“先 有真情投入,后有业务产出”,推动高频网点客户 活动。高客活动常见问题常见问题1:约不到客户真实原因:高净值客户数量有限,时间难确定,重复易 疲劳。常见问题2:活动主题没新意真实原因:近年来,高客活动场次频繁,在不同渠道均 会被邀约,导致客户出现“审美疲劳”。常见问题3:总有客户不满意,真实原因:高净值客户对品质要求各有不同,众口难调。常见问题4:意向追踪难,真实原因:由于高净值客户行内业务多元,总是担心过 度追踪会引起客户反感。客户活动的意义,推动时,任务达成的基 经营中和网点多交流的 活动开展增加服务客 公司品牌在行方渠道的既然客户活动存在诸多问题,是否应该放弃客户活动? 答案是否定的!网点客户活动的好处客户要求质量不高,对客户资产量的要求可适当降低,从而增加受众范围, 有更多的客户可以邀约。活动开展频次提高,对客户的时间要求降低,更利于邀约客户,同时和网点 之间多了更多的对接机会。营销回馈两相宜由于大型活动成本高,周期长,营销目的性更强,网点 客户活动成本可控,营销或回馈均可开展。活动质量可控度高,由于频次高,可结合时令、假日等因素,依据客户邀约 情况选择不同场地,不同质量要求。高频网点客户活动数据,三季度XX分公司总计开展微型网点客户活动60场,实现40场开单,开单率 66.67%,实现高价值期交保费295万,单场最高保费41万,追踪保费单张最 高10万。数据整理与分析,1、XX各营业部之间网点活动开展场次、营销效率仍有明显差距,还需要进一步内部交流,取长补短。2、随着网点活动的持续开展,以往印象中微型活动难以出大保费的情况也有了明显变化,单场最高41 万,单件最高20万,都实现了新高。各营业部网点活动保费分布网点客户活动开展流程沟通对象:网点主任/理财经理,沟通要点:1、确认此次活动主题。营销/回馈主题,还是时令/节假主题。2、确认活动开展的时间/场地。三天之内,不宜过长;场地与 主题相结合,与客户层次相匹配。3、确认邀约范围。网点主任能否帮助邀约?理财经理邀约什么类型客户?客户精确筛选,营销类客户活动客户画像:营销主题活动的客户筛选条件,女性为佳 ,45岁-55岁 2万以上 有印象即可/,最好可邀约1-2名前 期意向客户 稳健投资为主回馈类客户活动注意事项:1、分为营销成功客户的回馈与待营销客户的储备;2、待营销客户注意后续追踪,成功客户的回馈关注后续保单服务的质量。客户邀约XX先生/女士:您好!我是中国银行XX支行的理财经理XXX,您现在接电话方便吗?(如果背景嘈杂)感谢您对我行长期以来的信任和支持!临近XXX(节假日),我们 行里为了回馈我们的老客户,特地邀约老客户一起到行里来参加我们的回馈活动,活 动上也会给我们老客户做一些好产品的推荐。
全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师
万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-4 浙公网安备 33040202000163号