备注：请问我们的客户是谁？也就是网点+少量银行客户，公司介绍、战略方针（合作的必要性）总行、分行、支行相关业务沟通情况及合作的政策方案，网点经营 贵在用心，闭环经营步骤要素用心经营  扎根网点 ，第一步先“逼”上网点，自己逼或者公司逼第二步去网点干什么，有事谈事，没事找“事”，一手做服务，一手做销售；经营网点理财经理：被认可，有任何事能首先想到你；协助出单、综合服务，体现自身价值。思考如何让自身价值不可替代？快速找准突破口，快速获得信任与支持快速培养核心人物快速培养全员良性竞争，分层经营是效率，关注重点渠道、重点网点、精耕细作、提升产能；兼顾各条渠道，平衡协调发展、提升渠道业务开单率。客户资源是核心：目标客户画像，根据公司政策，针对不同渠道、不同网点，目标客户的筛选标准十分重要。

理财经理是主角能力不够强化培训，人人通关，持续训练；经验分享，标杆带动。理财经理的意愿和技能提升是开单率的保证，关系建立在理财经理身上，任何情况下都立足于理财经理自身努力。利益方案是关键网点对应产品的中收比例和配套奖励方案，与同业公司相比之下的差异化是开单率的关键，设计弹性且较为统一的配套方案比例，利于在网点之间游走。沟通到位是基础获得分管行长的认可和支持是提高开单率的前提；获得网点主任/零售经理的全力支持与配合是开单率的核心。如何长期持续经营网点用心经营 扎根网点，备注：打好三张牌：感情牌、专业牌、合作牌可以借鉴个险维护客户的方式，例如：除了逢年过节问候语外，过年时也会把自己在家练舞的视频，平常偶尔发一两首自己唱的欢快放松的歌曲。

等银行人员下班后，发过去，利用晚7点~9点客户黄金沟通时间，进行工作8小时以外的互动经营。专业律师、养生中医等中高端客户沙龙活动：挖掘银行中高净值人群，需要有专家团队合作，与银行共同开发网点系列体验活动：针对核心、星级网点，在网点设计一些列体验活动（养生系列、财富系列等），促进网点客户连续到访和回流。网点人员团建活动：密室逃脱、桌游、剧本杀、cosplay。银行人员打造粉丝理财、铁子行长公司通过与分、支行沟通，通过直接性绑定或挂钩理财人员与产品销利益考核关系，增强销售意愿，提高深挖意愿度；相关资源互换；60°“全方面呵护关怀”。

服务团队无缝覆盖的小管家，多人经营，业绩可调，针对理财数量多的核心网点（招行），以团队为单位去覆盖不同理财经理风格。如何建立“铁杆”网点深入合作备重点网点重点经营农商行、上海银行、工商银行和中国银行等需要重点经营、跟踪。，核心网点深度经营，自主出单的广发银行和规模体量庞大的招行，需要花心思深入经营，比如理财客户的综合需求，客户资产配置情况，资源互换，以及网点或理财经理个人情绪、人际关系等等。重要网点针对性经营针对目前是非合作网点，对产品或明年选择合作网点有意愿的，需要将网点分层、人员分类，有针对性跟进。关键因素持续经营，三张牌的持续提升（感情、专业、合作）个人综合知识广度、综合技能深度。