会议经营流于形式，出勤率不理想。活动管理无抓手、无评估，绩效产能不高。渠道经理辅导能力欠缺，团队缺乏增长后劲。渠道项目日新月异，平台保费占比较大。功能组运作介绍--功能组定义，功能组是指按照团队管理的功能划分，由客户经理主管、骨干客户经理组成，负责开展各项自主经营活动的管理小组。在自主经营的客户经理团队中，应设立绩效管理、日常管理、辅导训练、项目运作四大功能组，开展相对应的自我管理活动。

功能组是客户经理队伍“团队管理” 落地执行的实施主体。在目前客户经理团队规模相对较小的前提下，运用团队化运作，抱团打天下，促进团队目标又快又高的达成是主管进行团队管理的好帮手，功能组能充分发挥组员特长和优势，使主管对于团队管理更加轻松，功能组形成合力促进团队发展。提升客户经理主管自主经营及履职能力。功能组是个人能力的提升平台，客户经理在功能组可以积累团队管理经验，熟悉团队管理运作要领，奠定团队管理基础。

团队管理 是客户经理PTA周经营工作模式落地的支撑，是客户经理队伍专业化，团队化、自主化发展的体现。以客户经理主管为主导、以功能组为依托，通过“绩效管理”“日常管理”“辅导训练”“项目运作”四个板块运作，激发属员潜能、提高团队协作、协助团队问题解决、增进团队配合、致力于团队目标达成的自主化管理。将团队管理的着力点放在建立四大功能组上，通过渠道经理自主经营的观念，配合四大功能组的技术，全力发挥团队能动性，深挖团队发展潜力，突破发展瓶颈。

职场训练，以团队为单位，整体运作每位属员辖下的网点的网沙、微沙、客养等各种小型活动。以团队为单位，负责团队内部人员的日常管理、活动量管理、考核管理、团康等各类活动。活动行事历A团队，9月份单月举办项目活动14场，其中网点早会培训1次、职场小说会2场、网沙10场、支行活动1场，占比渠道项目活动67%，团队达成保费130万，团队三人均达成考核指标。按照“急用先行、阶段推进”的原则，对于中、小客经团队的自主经营，首先需要组员角色互换的方式，抱团运作，亲情化、制度化管理，逐步实现团队的稳定和壮大发展，达成1+1+1>3的运作效果。