5 月将至，一年一度的太保客户服务节即将拉开帷幕。为回馈广大客户多年来对太保的支持，总公司决定于 2019 年 4 月 1 日至 6 月30 日，开展保障升级活动，部分金系列老客户可单独购买“附加爱满加”升级病种至 100 种，通过简单的手续与更低的成本获得更大程度的保障。

近年来，随着重疾险产品的更新换代，保障范围不断扩大，保障功能日益完善。但是对于早期购买了重疾险保单的客户来说，老保单的保障范围十分有限。公司始终以做一家“负责任的保险公司”为使命，考虑到老客户保单遗憾，特别在客户服务节推出保障升级活动回馈客户的信任。通过此次活动，公司新老客户实现价值共享，扩大保障范围。销售队伍通过此次活动，加强客户服务并提升团队收入。

除了更完善的保障产品之外，公司创新推出“太保蓝本”服务，新老客户可享受从“就医绿通”、“医院垫付”到“理赔关爱”等一系列服务，解决保险服务“最后一公里”问题，让保险更有温度。为确保本次活动推广的标准化、规范化，特制定本操作手册。本手册适用于个险条线。请各层级、各部门认真落实，训练有素，确保销售队伍全员拜访，新老客户服务到位。

方案 A：客户张先生，30岁，持有“金佑人生（2014 版）”保单共计 10 份，原有重疾病种保障 60 种。本次活动，升级“附加爱满加疾病保险（方案 A）”10 份，20 年交，年交保费 350 元，重疾病种保障扩展至 100 种，基本保额 10 万。方案B：客户李女士，30 岁，持有“福佑安康”保单共计 10 份，本次活动，升级“附加爱满加疾病保险（方案 B）”10 份，20 年交，年交保费 410 元。重疾病种保障扩展至 100 种基本保额 10 万元。方案 C：客户王先生，35 岁，持有“金享人生”保单共计 10 份，本次活动，“附加爱满加疾病保险（方案 C）”10 份，20 年交，年交保费 520 元。重疾病种扩展至 100 种且基本保额 10 万元。

【拜访金句】金句 1：《科技个险 PLUS 短信内容》，（1）【短信邀约模板】客户服务节献礼！XX 先生/女士（业务员手写添加客户姓名），您曾经购买的“XX”重疾险保单 4 月 1 日开始可以升级了，升级后病种可达 100 种，手续简便性价较高！本次升级活动时间截止 6 月 30 日。为了保障您的权益，我将为您上门办理！（2）邀约参会模板】尊敬的 XX 先生/女士（业务员手写添加客户姓名），您好！为了保障您的权益，我司将在 XX 地方 XX 时间举办保障升级会。升级后病种可达 100 种，还有多项温馨服务。届时我将提前联系您，期待您的参与！

金句 2：《电话约见金句》，场景：电话约见老客户，工具：查看客户老保单情况，转发保障升级与太保蓝本宣传帖的客户服务节了，今年公司特别准备了多重回馈，保单可以升级，还有各种医疗特权，非常有用。明天我见面详细跟你介绍一下？金句 3：《活动介绍金句》，场景：一对一面访，介绍保障升级活动、太保蓝本服务，工具：保障升级彩页、太保蓝本宣传册、客户专递。

我们能做的就是把可能发生的情况都做好保障，就像开车我们有刹车，要系安全带，还有安全气囊设计，没有哪个环节是可以缺少的，要全面的保障才能让我们更加安全，对吧？尤其像您这样的家庭支柱，上有老下有小，就像一跟蜡烛两头烧，我们更要做好全面的保障，您说是么？您看，这是我给你做的方案，升级前的保障…升级后的保障…不仅保障范围更宽了，保额也更高了。而且这个险种是公司为客户服务节专门回馈老客户的，这么好的政策和产品，我现在就给你办上？