“XX先生/小姐，很感谢您昨天在百忙这中抽出时间来参加我们的理财沙龙，昨天您在现场填写的《回访调查问卷》中奖了，我们想邀请您今天到我们公司来将小礼品送给您，并且让您对我们这次的理财产品有更深入的一个了解。您看您是今天上午10点方便还是下午3点有空过来呢？”（我还没考虑清楚）“不好意思，请问您什么时候有时间，我们再当面沟通一下吧。”（不是的，是因我现在有个项目要做，等下个月再说吧，或没有钱）“恭喜您又有了非常利好的项目！我想您的项目投入资金肯定不是一点点，而财税规划需要的资金可能只占到您项目的1%，却能成为您项目运作的坚实后盾啊，我认为有了新项目，您更需要有一份规避风险的保障，您说是不是？”（我目前确实不需要）“买这份保险不是花钱，而是保住现在的金钱让您未来更有钱，保证您的财富能更有效传承下去。且买保险的钱只是从您的银行账户转到保险公司储存，这钱并没有丢掉，只是您的左右口袋的问题，你说呢？”

会后追踪签单技巧与话术，二到四星级客户话术，接上（我还是要再好好想想）“的确这么重要的一件事情（一个长期的规划）确实需要慎重的考虑。同时我们有个很人性化的规定，就是购买产品有十五天的犹豫期，您可以先买回去，如果十五天内觉得不合适的话，我们可以重新来做调整。您看什么时候到我们公司来办理一下手续？”（我觉得不需要）“真的是这样吗？那天财税专家分析的很透彻，遗产税可能很快就要开征了。真的开征后，象社会中产阶层都要会成为纳税对象，更别说您这种高端成功人士呢。”（我觉得这和存银行差不了多少，换来换去的太麻烦）“您看，其实有我有很多客户和您一样，一开始也有这样的想法。但当他们真正了解到这份保单的好处后，就都买了，因为他们只是换了个放钱的地方就可以得到更广泛的权益和保障，这不是很好吗？”（其他疑问）“您看，这样电话也说不太清楚，您是现在方便还是下午呢，我当面向您讲解一下吧，不会耽误您太长时间的。”

“XX先生/女士，上午我与您通过电话。再次感谢您参与我们人保的产说会，昨天的会议感觉如何？（注意听客户回答）（积极回应）我们的很多客户跟您一样有同感，也认为此次沙龙对个人及家庭理财很有帮助！（再次讲解产品）您对我推荐的这款产品还有什么不明白之处吗？我今天特地来跟您一起仔细研究条款内容。（尝试促成）如果您没有什么疑问，刚好还给您留了一份礼品我也带来了，今天趁您有时间，若您认同我们一会去公司把手续办一下吧。”（一会有事的话，我把手续带来了您也可以现在签署一下）

未到场客户话术，“XX先生/小姐，您昨天很忙没有参加我们的产说会挺遗憾的，都怪我没有提早打招呼，让您早做安排，真不好意思！为了弥补我的不是，我今天特意打电话邀请您到我们公司来坐坐，我们把发布会的情况给您介绍一下，还有些相关的资料送您看看，电话里也说不清楚，您看您是今天上午10点方便些，还是下午3点有空，我在公司等您！”（不方便来公司）“那您什么时候在家呢？昨天购买的人挺多的，大家都认为还不错，我特意给您留了一份礼品，准备给您送过去，顺便向您介绍一下这个理财产品。您看您是上午有时间呢，还是下午？”（近几天均没时间）“这样啊，昨天很多到场的嘉宾都认为本次沙龙很有帮助，我们下周XX时间将在XX地点再次特邀XX讲师进行一场同类会议，不知您能否有时间参加呢？这样的机会难得，要不我给您先预留个位置？下周不见不散！”

“XX先生/女士，上午我与您通过电话。昨天我行的产说会举办的很成功，大家反馈都还不错，今天特意前来向您讲解一下我们的产品，尽早给您的家庭带来一份保障。（讲解产品）您对我推荐的这款产品还有什么不明白之处吗？我今天特地来跟您一起仔细研究条款内容。（尝试促成）如果您没有什么疑问，我特意还给您留了一份礼品我也带来了，今天趁您有时间，若您认同我们一会去银行把手续办一下吧。”